如果你对金融感兴趣，并且认为管理别人的钱可能是你的囊中之物，那么你可能会被淘汰成为一名股票经纪人。成为这种类型的投资顾问并不容易，而且这个过程有时会相当紧张和有压力。尽管如此，许多从学校出来的人还是想加入他们的行列。因此，许多人都有疑问，需要对这一诱人的职业有更深入的了解，现在的职业比以前提供了更多的选择。

欲望与技能

做股票经纪人听起来是一项很有魅力的职业，但事实是，许多一年级的经纪人都会退出这项工作，因为这项工作通常需要很长的时间，压力可能会过大，而且这项工作需要大量的奉献精神。

关键要点

• 证券经纪人代表客户买卖投资证券。
• 成为股票经纪人没有具体的教育要求，但许多公司要求申请人持有大学学位。
• 成为股票经纪人需要参加第7轮和第63轮执照考试。
• 一些经纪人在全方位服务公司工作，为高净值客户提供服务，而另一些则在折扣经纪人工作，为各类个人投资者提供服务。
• 许多经纪人的最终目标是建立一个客户群，这是他们的生意经。

虽然成为经纪人不需要特别的性格特征，但一般来说，成功者有内在的成功动力，他们可以接受拒绝。这些都是必须具备的重要品质，因为经纪人一天的大部分时间都可能花在电话上，向潜在或现有客户推销股票想法。其他可以派上用场的关键技能包括：

• 销售能力
• 有效沟通的能力
• 能够解释复杂的想法而不显得居高临下

虽然提供课程和研讨会来提高沟通能力和推销技巧，但这需要时间和金钱。因此，如果你在进入这个领域之前已经掌握了这些技能，那通常是最好的。

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你适合做股票经纪人吗？

教育要求

如今，大学教育通常是必须的，因为进入某些公司和培训项目的竞争可能相当激烈。然而，遇到成功的销售人员并非闻所未闻，他们除了为执照考试而学习外，没有受过正规培训。

虽然没有成为经纪人的正式教育要求（因为要成为注册会计师或金融分析师），但许多公司都在寻找至少获得学士学位的候选人，最好集中在商业或金融的某些方面；那些主修这些学科的人可能会在比赛中有一个很高的地位。此外，硕士学位有助于候选人脱颖而出，因为这意味着在沟通和财务方面的额外技能可以对工作有所帮助。

许可证要求

所有证券经纪商如欲成为注册代表及实际执业，均须取得相同标准的证券牌照。必须通过金融业监管局（FINRA）管理的系列7和系列63考试。  这些证书授权代表买卖股票、债券、共同基金和其他类型的证券，并在法律上为客户提供建议。

系列7考试传统上是由初级经纪人参加的。它是一种普通的证券许可证，允许个人**股票等证券，而63系列考试则侧重于国家法律法规。 

准经纪人应该明白，这些考试并不容易。此外，你必须由一家合法的经纪公司赞助才能参加考试，而且赞助你参加考试的公司希望你通过考试。

然后，许多股票经纪人的雇主（或选择）也要求获得其他许可证，例如商品和管理期货的3系列或31系列许可证、65系列或66系列成为注册投资顾问，或获得人寿和/或健康保险许可证，以销售生命、残疾和长期护理产品，以及固定和可变年金合同。  

通过一项严格的背景调查也变得越来越重要，这项调查将审查潜在经纪人的犯罪史和财务史。那些最近破产，税收留置权，或收回很可能会从潜在的候选人名单中被丢弃，就像那些谁已经在任何类型的法律麻烦提到。

在相互竞争的经纪公司之间做出决定

如何进入保荐公司？留心那些有着良好声誉和结构化培训计划的公司。这些公司在教授某些销售技巧、时间管理技巧以及行业的来龙去脉方面非常有帮助。要找到这些信息，可以在互联网上搜索，搜索招聘广告，更具体地说，可以在各个公司的网站上搜索。

除此之外，考虑与你的个性和偏好相匹配的公司。例如，作为一个潜在的经纪人，考虑你是想为一家国际知名的大型金融超市工作，还是想为一家规模较小的专业公司工作。

有时，从大公司起步的经纪人会觉得自己像是无穷无尽池塘里的小鱼。然而，规模较小的公司的缺点是，因为它的名字不太知名，所以很难吸引客户或确保对公司的信心。

股票经纪人类型

有三种不同类型的股票经纪人，你会成为哪一种主要取决于你的个人喜好，以及你处理客户的能力。

全方位服务经纪人：在美国银行/美林（NYSE:BAC）或摩根士丹利（NYSE:MS）等全方位服务公司或电信公司工作仍然是最传统的投资销售方式。为这些公司工作的经纪人将获得全面的培训，包括销售和产品培训以及行政程序和合规条例方面的教育。他们通常还将获得办公场所（或至少一张办公桌）、名片、有保证的工资或提成，以及如果他们想继续工作，必须在相对较短的时间内达到的高销售配额。

一些公司已经改变了他们的模式，允许他们的代表有更长的时间和更高的起薪，以便他们有更好的成功机会。但是，每一类学员中有相当大比例的人将被淘汰，因为他们无法创造足够的业务来满足他们的配额。

许多成功的经纪商最终离开这些全方位服务的公司，转向独立的经纪商，如雷蒙德•詹姆斯（NYSE:RJF）或Linsco Private Ledger。这些公司通常提供更广泛的产品和服务，不要求其代表销售任何类型的专有产品。他们通常提供比全方位服务公司更高的佣金支付，有时气氛更温暖友好。然而，它们通常只能提供后台行政支持，不提供办公空间等便利设施。为这些公司工作的人必须自己支付所有的开支和管理费用。

那些没有受过培训或没有执照的人最好从一家全方位服务的公司开始，免费提供这些东西；即使这种服装最终是他们想要的，他们也会学到一些技能，使他们离开后更有销路。

折扣经纪人：如果你不是一个天生的超级推销员，但仍然想尝试你的手在管理投资，折扣经纪人，如查尔斯施瓦布（纽约证券交易所：施瓦布）或富达（纽约证券交易所：FNF）可能是你的地方。这些公司致力于为上门客户提供有效的服务，通常向经纪人支付固定的工资（尽管有一些小的奖金或其他奖励）。

许多没有在全方位服务公司成功的经纪人最终会在折扣公司工作，在那里他们有机会真正了解业务，感受市场。一些经纪人最终可以建立足够的非正式客户群，他们最终可以回到一个全方位服务或独立的经纪交易商那里谋生。

折扣经纪人可能比许多全方位服务的经纪人获得更广泛的经验基础，这些经纪人通常专门从事某些领域，如爱尔兰共和军展期或雇员股票期权。在施瓦布（Schwab）或富达（Fidelity）等公司工作的代表应能提供广泛的研究和服务，包括基本技术和基本面分析、展期、股票期权、保证金会计、衍生品、债券阶梯、共同基金、封闭式基金、交易所交易基金、合伙企业、慈善捐赠，1035交易所，以及许多其他领域的投资，退休和遗产规划。

销售代表通常需要履行行政职责，如出纳、开立新账户、处理股票证书和其他文书工作。但它们不像全方位服务的同行那样承受销售压力，而且一般来说，它们的生产配额要么非常低，要么没有任何形式的配额。

银行经纪人：在银行当经纪人与美林或富达银行的经纪人完全不同。与大多数折扣公司一样，许多银行也在寻找有着以往经验的持牌经纪人，但银行体系与经纪界的情况截然不同，通常需要一些新人才能确定自己的方向。

在银行工作的经纪人在技术意义上是全方位服务的经纪人，但他们通常会得到较低的佣金支付，作为获得银行客户群的回报。银行经纪业务一度被视为死路一条，只针对在其他地方失败的经纪公司，但随着这部分经纪行业的发展，这种看法已基本消失。

现在，大多数银行和信用合作社都聘请了内部投资顾问，他们可以提供非联邦存款保险公司保险的产品和服务。然而，越来越多的银行也希望他们的代表能从银行以外培养客户，并致力于开发一种奖励银行员工向他们推荐客户的系统，以及某种引入新业务的潜在客户平台。

经验丰富的经纪商明白，他们需要对银行工作人员有所了解，并向他们介绍自己的工作，同时也能够在他们忙于履行银行职责时置身事外。他们中的许多人会邀请批发商和其他产品供应商为员工带去午餐，然后解释他们的产品如何使银行客户受益。

银行业环境中的经纪商通常必须付出额外的努力，让他们的客户明白，他们提供的不同于常规银行账户的服务不受联邦存款保险公司（FDIC）的保险。

银行经纪人也可以期望与比其他地方更保守的客户合作，他们中的许多人严重依赖固定年金和其他低风险产品来建立业务。但银行经纪人通常会逃避在其他全方位服务公司工作的人所面临的高额销售配额和销售产品的压力。

建筑客户

无论一个羽翼未丰的经纪人在哪里登陆，他们努力的核心就是建立一本商业书籍。寻找客户的方法有很多，包括：

• 电话簿和“微笑拨号”命令 也就是说打电话来开户。
• 通过资格预审的潜在客户名单 从那里开始联系招揽生意 (这些可能是你的公司给你的，也可能是从市场部买的 公司。）
• 利用亲戚或朋友获得推荐
• 组织会员，如当地商会，以网络和满足潜在客户。

底线

对于那些愿意努力工作并处理与该领域职业初期相关的负面因素（长时间、高压力）的人来说，金融业今天比以往任何时候都有更多的机会。现代股票经纪人有几个主要的领域来建立一个业务，但必须获得必要的执照才能执业。整个过程可能是一次耗时和昂贵的冒险，但许多人发现，经济回报值得最初的努力。