什麼是wrap帳戶？使用wrap帳戶有什麼好處？

如果你沒有時間自己投資，並且希望有一個資金管理人來管理你的資產，那麼把經紀賬戶的成本“打包”成一筆或固定的費用就很好了。費用按季度或年度收取，涵蓋所有行政、研究、諮詢和管理費用。...

如果你沒有時間自己投資，並且希望有一個資金管理人來管理你的資產，那麼把經紀賬戶的成本“打包”成一筆或固定的費用就很好了。費用按季度或年度收取，涵蓋所有行政、研究、諮詢和管理費用。

包裹賬戶有兩種變體：傳統賬戶和共同基金賬戶。傳統的wrap賬戶提供多種不同型別的證券，以滿足個人投資者的投資需求。傳統包裝的主要吸引力在於，它們為投資者提供了一個或多個投資經理來管理他們的基金。共同基金總結賬戶是滿足投資者投資目標的一籃子共同基金。

wrapps的出現，使得規模較小的投資者能夠接觸到專業的投資組合經理，而這些投資組合經理曾經只對大型機構投資者和極為富有的人開放。傳統的包裹通常需要至少25000美元的初始投資，但隨著其不斷增長和普及，最低存款額不斷降低。共同基金的最低投資額相對較小，只有2000美元。

包裝的另一個好處是，它可以保護投資者免受過度交易或攪動。這是指經紀人或資金管理人過度交易賬戶以產生額外傭金。因為wrap賬戶收取固定的年費，所以最多隻能收取固定的百分比，通常是賬戶資產的1-3%。

進一步閱讀，請參閱總結：詞彙和管理資金的好處和介紹共同基金包裝。

顧問洞察

首席財務官Rick Konrad®, CFA公司 The Roosevelt Investment Group, Inc., 紐約州紐約市

wrap賬戶是一種經紀賬戶，客戶為其支付管理費，而不是個人交易的佣金。這些賬戶背後的最初前提是改變對券商的激勵，從成交量到資產增長，以應對過度的“攪動”。然而，投資者也必須對收費模式保持謹慎。

例如，一些wrap賬戶主要投資於共同基金，但在基金的基本費用比率基礎上收取管理費，儘管顯然沒有多少主動管理增值。大型共同基金髮起人運營的一些共同基金包裝賬戶也出現了過度重新配置投資組合的跡象，在某些情況下，每兩周就進行一次，這對於廣泛的市場投資組合來說似乎是不必要的。

發表於 2021-06-16 19:28
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分類：金融

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