社保欺詐統計資料可能很難確定。其中一些被歸入社會保障局(SSA)稱為“不當支付”的更大類別,包括從無辜的錯誤到故意欺詐的一切。SSA估計,在2019財年,該公司總共支付了價值約79億美元的不當款項。
與社會保障相關的欺詐也可以採取其他形式,例如使用被盜的社會保障號碼盜取身份,以及涉及虛假電話和聲稱來自SSA的電子郵件的欺詐。這些欺詐行為每年給美國**和個人納稅人造成數百萬美元甚至數十億美元的損失。
儘管社會保障管理局以每月向退休人員發放津貼而聞名,但它還負責一些其他專案,包括為寡婦、鰥夫和符合條件的工人的家屬提供遺屬津貼;殘疾人社會保障殘疾保險;為收入和財力有限的人提供補充保障收入(SSI)。這些程式中的任何一個都可能受到多種型別的欺詐。
SSA稱,潛在欺詐包括:
由於人們在金融交易中經常被要求提供自己的社保號碼以表明身份,這些號碼是身份竊賊最喜歡的目標。透過盜竊或欺騙獲得的社會保險號碼可用於獲得信用卡或其他貸款、開立銀行賬戶,甚至申請工作。
犯罪分子還利用非法獲得的社保號碼,偽造所得稅申報表,騙取退稅。美國國稅局(Internal Revenue Service)估計,在2018年,虛假納稅申報表給納稅人造成了9000萬至3.8億美元的損失,儘管該局還表示,其偵查措施防止了另外60億美元的欺詐。
這些欺詐的實施者不僅是小騙子,而且往往是“在整個計劃的各個階段都有個人的大型犯罪企業:那些竊取社會保險號碼(SSN)和其他個人身份資訊的人,那些向美國國稅局(IRS)提交虛假申報表的人,那些幫助獲得退款的人,以及推動這些計劃的策劃者,”美國司法部說。
個人納稅人往往發現,他們的社會保障號碼被盜,只有當他們提交自己的納稅申報表的一年,並收到通知,從國稅局似乎有問題。如果他們是到期的合法退款,他們仍然可以收到它,但只有在完成必要的步驟概述的國稅局。最終,作為一個整體的美國納稅人將不得不為欺詐性退款買單。
詐騙藝術家不僅會冒充社保員工,還可以“欺騙”你的來電顯示,使來電看起來是來自合法的社保電話號碼。
個人消費者也可能成為社會保障相關欺詐的受害者。特別常見的是冒名頂替詐騙,來電者(無論是真人還是機器人語音)都會自稱來自SSA。通常,目標是獲取受害者的社會安全號碼和其他個人資訊,用於身份盜竊。但在其他情況下,打電話的人會向受害人要錢,例如威脅說,如果他們不遵守,就會切斷他們的社會保障福利。
類似的冒名頂替者詐騙是透過電子郵件、簡訊或普通郵件進行的。到2020年第三季度,聯邦貿易委員會(FTC)收集了112776份涉及社會保障的冒名頂替者詐騙報告,總損失約9600萬美元。 當然,數不清的詐騙受害者從不報案,往往是出於尷尬。
如果您是社會保障欺詐的受害者,或者您認為自己親眼目睹了欺詐行為,您可以透過1-800-269-0271聯絡監察主任辦公室的欺詐熱線,或者在OIG網站上線上提交報告。
你也可以在IdentityTheft.gov上提交身份盜竊報告,這是一個聯邦貿易委員會的網站,幫助消費者報告身份盜竊並制定恢復計劃。
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