社保欺诈:纳税人为此付出了什么代价?

社保欺诈统计数据可能很难确定。其中一些被归入社会保障局(SSA)称为“不当支付”的更大类别,包括从无辜的错误到故意欺诈的一切。SSA估计,在2019财年,该公司总共支付了价值约79亿美元的不当款项。...

社保欺诈统计数据可能很难确定。其中一些被归入社会保障局(SSA)称为“不当支付”的更大类别,包括从无辜的错误到故意欺诈的一切。SSA估计,在2019财年,该公司总共支付了价值约79亿美元的不当款项。

与社会保障相关的欺诈也可以采取其他形式,例如使用被盗的社会保障号码盗取身份,以及涉及虚假电话和声称来自SSA的电子邮件的欺诈。这些欺诈行为每年给美国**和个人纳税人造成数百万美元甚至数十亿美元的损失。

关键要点

  • 社会保障欺诈每年给美国人造成数百万,甚至数十亿美元的损失。
  • 欺诈活动包括收取个人无权领取的退休或残疾福利。
  • 被盗的社保号码被用于涉及身份盗窃的众多欺诈行为,包括提交虚假所得税申报表以收取欺诈性退款。

什么是社保诈骗(social security fraud)?

尽管社会保障管理局以每月向退休人员发放津贴而闻名,但它还负责一些其他项目,包括为寡妇、鳏夫和符合条件的工人的家属提供遗属津贴;残疾人社会保障残疾保险;为收入和财力有限的人提供补充保障收入(SSI)。这些程序中的任何一个都可能受到多种类型的欺诈。

SSA称,潜在欺诈包括:

  • 对索赔作虚假陈述。一个例子:当一个人申请社会保障福利,并提供他们知道是不真实的信息。
  • 隐瞒事实或事件。不披露可能影响此人资格的信息也是欺诈行为。
  • 代表受款人滥用福利。如果一个亲戚或朋友为一个丧失行为能力的人不当地处理福利,那就被认为是欺诈。
  • 买卖真假社保卡、号码。盗取社会保险号码并利用其非法获取福利的人是在实施诈骗。
  • SSA员工的犯罪行为。这可能涉及利用内部人获取非法利益或帮助他人获取非法利益。
  • 模仿SSA员工。尤其是老年人,经常被自称是SSA代表并要求 为了钱或个人信息,包括社会保险号码。
  • 向SSA员工行贿。SSA员工不允许接受礼物或金钱来换取服务。如果他们这样做了,他们就犯了欺诈罪。
  • 违反行为准则。所有SSA员工都受到行为标准的约束。
  • 工伤赔偿虚假陈述。当获得SSA福利的人有权获得工人补偿时,必须向SSA报告。不披露这一点被视为欺诈。
  • 滥用补助金或合同资金。SSA加工过程中的浪费或管理不善 合同和赠款。
  • 滥用社会安全号码从事恐怖活动。如果任何与恐怖组织或组织有联系的人为此提供便利,那就是欺诈。

什么是社会保障欺诈对美国纳税人的代价(the cost of social security fraud to u.s. taxpayers)?

由于人们在金融交易中经常被要求提供自己的社保号码以表明身份,这些号码是身份窃贼最喜欢的目标。通过盗窃或欺骗获得的社会保险号码可用于获得信用卡或其他贷款、开立银行账户,甚至申请工作。

犯罪分子还利用非法获得的社保号码,伪造所得税申报表,骗取退税。美国国税局(Internal Revenue Service)估计,在2018年,虚假纳税申报表给纳税人造成了9000万至3.8亿美元的损失,尽管该局还表示,其侦查措施防止了另外60亿美元的欺诈。

这些欺诈的实施者不仅是小骗子,而且往往是“在整个计划的各个阶段都有个人的大型犯罪企业:那些窃取社会保险号码(SSN)和其他个人身份信息的人,那些向美国国税局(IRS)提交虚假申报表的人,那些帮助获得退款的人,以及推动这些计划的策划者,”美国司法部说。

个人纳税人往往发现,他们的社会保障号码被盗,只有当他们提交自己的纳税申报表的一年,并收到通知,从国税局似乎有问题。如果他们是到期的合法退款,他们仍然可以收到它,但只有在完成必要的步骤概述的国税局。最终,作为一个整体的美国纳税人将不得不为欺诈性退款买单。

诈骗艺术家不仅会冒充社保员工,还可以“欺骗”你的来电显示,使来电看起来是来自合法的社保电话号码。

针对消费者的社保诈骗

个人消费者也可能成为社会保障相关欺诈的受害者。特别常见的是冒名顶替诈骗,来电者(无论是真人还是机器人语音)都会自称来自SSA。通常,目标是获取受害者的社会安全号码和其他个人信息,用于身份盗窃。但在其他情况下,打电话的人会向受害人要钱,例如威胁说,如果他们不遵守,就会切断他们的社会保障福利。

类似的冒名顶替者诈骗是通过电子邮件、短信或普通邮件进行的。到2020年第三季度,联邦贸易委员会(FTC)收集了112776份涉及社会保障的冒名顶替者诈骗报告,总损失约9600万美元。 当然,数不清的诈骗受害者从不报案,往往是出于尴尬。

如何举报社保诈骗

如果您是社会保障欺诈的受害者,或者您认为自己亲眼目睹了欺诈行为,您可以通过1-800-269-0271联系监察主任办公室的欺诈热线,或者在OIG网站上在线提交报告。

你也可以在IdentityTheft.gov上提交身份盗窃报告,这是一个联邦贸易委员会的网站,帮助消费者报告身份盗窃并制定恢复计划。

  • 发表于 2021-06-17 01:24
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  • 分类:商业金融

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