在過去幾十年中，金融規划行業的發展導致了一些專業協會的成立，這些協會致力於促進顧問的利益以及保護和教育公眾。在這一類別中，目前有三個主要組織處於領先地位：財務規劃協會（FPA）、全國個人財務顧問協會（NAPFA）和全國保險和財務顧問協會（NAIFA）。這些組織都為顧問和消費者提供了大量的利益，共同提高了美國金融規划行業的質量和公眾認知。...
在過去幾十年中，金融規划行業的發展導致了一些專業協會的成立，這些協會致力於促進顧問的利益以及保護和教育公眾。在這一類別中，目前有三個主要組織處於領先地位：財務規劃協會（FPA）、全國個人財務顧問協會（NAPFA）和全國保險和財務顧問協會（NAIFA）。這些組織都為顧問和消費者提供了大量的利益，共同提高了美國金融規划行業的質量和公眾認知。
財務規劃協會（FPA）財務規劃協會成立於2000年初，由註冊財務規劃師協會（ICFP）和國際財務規劃協會（IAFP）合併而成。 它的主要目標之一是幫助公眾瞭解財務規劃師可以提供什麼樣的服務，以及他們將如何支付這些服務。FPA要求所有成員遵守其謹慎標準，其中包括充分披露所有形式的賠償和可能的利益衝突。FPA網站為消費者提供了豐富的工具和資源，包括文章、書籍、宣傳冊、財務規劃部落格、智慧**退休規劃應用程式以及允許使用者查詢所在地區的會員規劃人員的搜尋功能。 它還贊助了一些旨在提高消費者對財務規劃重要性的認識的社群推廣計劃，包括：
- 全國金融知識月
- 美國拯救了一週
- 理財周
- 金融四
- 理財周
FPA過去也曾與其他消費者保護團體合作，協助促進保護長者免受經濟虐待。它還在2001年10月8日建立了一個國家金融計劃支援中心，為那些直接受到9/11事件影響的人提供免費的金融諮詢。
國家個人理財顧問協會（NAPFA）這個組織致力於促進收費顧問的利益，以便為公眾提供有能力的、公正的理財規劃。它始於1983年2月，至今已發展到3500多名成員和數百個學術和金融分支機構。NAPFA的網站包括有用的連結、advisor搜尋引擎和其他資源。會員顧問必須信誓旦旦地保證，他們將始終無條件地把客戶的利益放在自己的利益之上，並採取全面的規劃方法，在不收取佣金的情況下處理客戶財務的各個方面。他們還需要提交一份樣本計劃，其格式為他們打算在實踐中使用的格式，以及他們打算使用的財務規劃軟體，以供批准。
全國保險和財務顧問協會（NAIFA）是迄今為止現存的最古老的財務規劃組織。它成立於1890年，作為全國人壽保險商協會，與《平安險》和《國家行動計劃》的不同之處在於，它主要關註保險業，並致力於創造和保護保險和年金的稅收優惠。它還促進私人擁有醫療保險和其他福利。它與州一級的監管機構和**合作，與購買年金和其他固定產品的退休人員和老年消費者合作，保護他們免受無良推銷員和商業行為的傷害。
NAIFA還試圖建立一個全國性的代理人和經紀人協會，如果消費者遷移到代理人或經紀人沒有執照的州，該協會將允許他們保留保險代理人。NAIFA致力於培訓其成員如何正確協調客戶的保險範圍並將其納入其財務計劃的其他部分，以及如何以符合客戶最佳利益的道德行為。
它的網站為顧問和消費者提供資源，包括與生命健康教育研究所和國家保險專員等其他主要組織的連結、消費者文章和公共服務公告，以及大量的教育資訊。NAIFA積極參與社群外聯活動，其專案由當地分會贊助，包括醫療保健、幫助無家可歸者、教育年輕人、艾滋病毒教育、藥物濫用、，家庭和老人護理問題以及對美國發生的各種危機的救濟支援，上世紀80年代，里根**和布什**先後六次贊揚了它的努力。
金融規劃聯盟多年來，金融規划行業為讓華盛頓感受到它的存在而做出了越來越大的努力。為此，FPA與CFP合作® 標準委員會和NAPFA於2008年成立了財務規劃聯盟。這個組織有三個不同的目標：
- 確保理財規劃師向公眾提供透明、受信的優質服務
- 統一、更新和徹底改革管理金融業大部分領域的陳舊規章制度
- 填補行業內眾多監管空白
該聯盟目前正與立法者合作，為所有提供任何金融建議或以任何身份向公眾展示自己的金融規劃師的金融專業人士制定並實施一項全面的信託標準。該聯盟還遊說成立一個由聯邦**管理的監督委員會，負責監督金融規划行業，並制定行業實踐和能力的最低標準（儘管水平略低於CFP制定的標準）® 標準委員會。
底線在過去的幾十年裡，金融業一直在不斷發展和調整，以滿足消費者不斷變化的需求。儘管它們並非都專註於完全相同的問題，但FPA、NAPFA和NAIFA等組織正努力透過結合社群計劃、公共教育倡議和國會立法，為金融規划行業提供更高的標準，併為消費者提供更大的保護。
