在企業能夠評估或減輕業務風險之前,它必須首先確定其底線可能存在或可能存在的風險。目前還沒有可靠的方法來識別這些風險,但公司依靠過去的經驗來合理估計可能發生的情況。風險過程自然會隨著時間的推移而演變和成熟,但有一些基本原則是不變的。
商業風險有各種形式和規模。這意味著有效的風險評估必須適應或專門針對特定的危險進行設計。在可能的情況下,企業應將類似的風險分組到可比較的分析過程中。
理想情況下,公司應根據成本效益分析確定的風險分配資本。每一個風險識別過程都應該導致有效的分析,每一個分析都應該為公司治理提供資訊。
主要影響企業的風險有兩種:內部風險和外部風險。
外部風險源於公司外部,包括經濟趨勢、**監管、市場競爭和消費者口味變化。內部(特定於公司的)風險包括員工績效、程式故障和基礎設施故障或不足。
外部風險評估幾乎總是需要大量資料。由於大多數外部風險是經濟系統的系統性風險,因此超出了公司的控制範圍,因此無法根據不同的公司治理決策調整預測。
外部評估首先對潛在風險進行分類。有些音階是名詞性的,有些是序數的。公司更喜歡名義上的類別,因為它們更容易操縱和比較。定量技術,如基準測試或概率建模,適應新資料的到來。然後,公司可以跟蹤相關指標,併為給定專案建立可接受風險的閾值。
內部風險影響著更為具體和可控的流程。公司使用操作風險評估來評估因業務決策不當而導致的損失風險。合規風險評估至關重要,尤其是在嚴格控制的行業,如銀行業或農業。
必須評估內部審計風險,尤其是對上市公司。不久前,公司只是按照行業標準操作。然而,現代公司透過考慮特定目標的可能性和影響來評估內部風險。
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