金融諮詢和計劃教育協會為金融規劃師創造了一種新的職業資格證書。註冊理財顧問（AFC）為理財顧問提供個人理財各方面的實踐培訓。

但是，此憑證不是其他證書的克隆，例如註冊財務規劃師® 或者特許人壽保險公司。然而，它確實是對CFP的補充® 在許多方面，儘管它本身也是一種獨立的憑證。本文探討了這一指定的課程和認證過程，以及它與CFP的比較® 馬克(在進入這個測試之前，先學習這個行業的技巧和竅門。參見CFP考試學習。）

關鍵要點

• 認可的財務顧問指定包括個人金融培訓。
• 此憑證是對CFP的補充® 或特許人壽保險人證書。
• 輔導員必須符合教育、經驗和道德要求。

創始組織

金融諮詢和計劃教育協會是一個國際性的非營利組織，致力於促進金融教育，幫助培訓金融教育工作者和諮詢師。 它完全由其成員支援，類似於CFP® 董事會的目的和實踐，雖然它是不太知名。但是，這些名稱之間存在一些一般性的差異，我們將在下麵討論。

會員主要由大學教育者、私人從業人員、與軍隊成員和**官員合作的顧問以及各種金融利益組織，如美國儲蓄、芬蘭、聯邦貿易委員會、國稅局、NEFE（國家財政教育基金）、證券交易委員會和美國財政部組成。會員定期收到通訊、研究期刊和年會折扣。

亞足聯候選人必須有至少1000小時的財務顧問經驗。

afc證書和課程

喜歡他們的CFP® 對口人，認可的財務顧問必須滿足教育，經驗和道德要求，然後才能接受他們的認證。亞足聯候選人必須至少有1000小時的相關經驗，作為一個或另一個職位的財務顧問。

從這個意義上說，財務顧問的定義包括那些在個人基礎上為他人提供諮詢的人、那些幫助培訓或教育客戶或其他規劃師的人以及那些監督他們的人。然而，標準的這一要素比CFP規定的經驗要求要窄® 董事會，這需要三年的經驗，幾乎任何能力在金融業，無論是否有任何型別的實際諮詢。

AFC的課程也沒有CFP嚴格® 候選人必須完成，儘管它更深入地研究了與美國中下層階級相關的金融問題。

兩個部分

AFC課程分為兩部分。第一節介紹了在CFP中發現的一些材料® 課程，如退休和遺產規劃、人壽和財產/意外保險、股票、債券、共同基金和個人所得稅。它還包括信用卡和債務管理、預算和現金流管理。

第二個模組比CFP更關註消費者債務和溝通® 課程和深入探討金融諮詢過程，傾聽和諮詢技巧，消費者欺詐，信用報告，債務減少策略，離婚相關的問題，如子女撫養，收回，破產，抵押貸款和學生貸款。

持證住房諮詢師證書

希望繼續學習並獲得註冊住房顧問資格證書的人必須完成第三個模組，該模組涵蓋住宅的所有方面，如房東和承租人問題、財產評估、合同、權利和契約、融資和稅收、房地產和抵押行業以及立法，同時也必須滿足必要的程式要求。

課程要求和考試

AFC的每個模組花費425美元，加上50美元的不可退還的費用開始這個專案。一旦交了學費，學習材料就會寄給學生。學生有三年的時間完成所有要求的模組。

每個模組完成後，學生將透過向AFCPE辦公室申請，安排在合格的proctor測試現場參加期末考試。考試本身由100道選擇題組成，大約需要兩個小時才能完成。考試成績必須達到70%或更高，才能獲得及格分數（不及格者必須支付125美元的重考費）。

一旦被授予資格，認證人員必須每兩年完成30小時的經批准的繼續教育，以保持其資格。CFA認證被視為投資專業人士的關鍵認證。

cfp公司® 與afc

如前所述，AFC課程更多地關註與中低收入客戶相關的問題。與大多數CFP相比，認可的財務顧問在債務、信貸和**援助計劃方面接受的培訓更為全面® 候選人，他們被訓練成主要關註中上層階級和富裕客戶的需求。

那些正在尋求最好的全面的專業金融教育可能要考慮獲得這兩個證書。然而，那些更熱衷於教育低收入人群的人可能會考慮避開CFP® 支援AFC認證。亞足聯候選人也有資格在美國**的一些職位有關的金融教育和培訓。

結論

認可的財務顧問指定是一個相對較新的證書在金融規划行業，但幾乎沒有收到宣傳相比，其他指定，如首席財務官®. 然而，這與美國大部分中低收入人群密切相關。有關AFC憑據的詳細資訊，請登入http://www.afcpe.org/.