主流基金是由纽约人寿保险公司(newyork Life Insurance Company)的一个子公司提供的一系列共同基金。纽约人寿保险公司是美国最大、历史最悠久的金融服务公司之一。该公司于1985年向个人散户投资者和财务顾问开放了主要共同基金。
这组共同基金为投资者提供股票、固定收益、多种资产、货币市场和其他投资解决方案的投资组合管理。基金策略包括长期增长、创收、管理波动、对抗通胀、税收效率和退休计划。
以下四种主流共同基金非常适合那些希望为退休储蓄创造多样化投资组合的人或任何探索其选择的人。继续阅读,了解更多关于这些基金以及它们的排名。所有列出的回报都是基于基金A类股票的资产净值(NAV)。
中流砥柱平衡基金(MBNAX)寻求通过结合增长和当前收入提供总回报。该基金由权益证券和固定收益证券的混合投资组合组成。截至2021年3月31日,该基金分配了约63%的普通股,其余为固定收益证券和现金。
截至2021年3月31日,该基金持有264只股票,总净资产为5312亿美元。前五大行业分别是金融业(23.1%)、非周期性消费品(15%)、**(11.2%)、工业(10%)和通信业(8.2%)。截至本日期,持股最多的是:
该基金跟踪罗素1000价值指数的表现,但表现不如基准。今年迄今(YTD)、一年期和10年期的回报率分别为7.23%、37.8%和7.84%,而同期基础指数的回报率分别为11.26%、56.09%和10.99%。股息每季度支付一次。截至2021年5月13日,资产净值的分配率为1.82%。
中流砥柱收入建设者基金(MTRAX)是晨星四星级评级的基金,旨在为资本和收入增长寻求当前收入。MTRAX由股票、固定收益资产、现金和资产支持证券组成。
MTRAX的投资组合包括531项资产,总计15亿美元的净资产。截至2021年3月31日,前五大行业分别是金融类(21.1%)、非周期性消费类(14.8%)、抵押贷款证券(10.9%)、周期性消费类(9%)和科技类(8.7%)。截至该日,前五大持股为:
该基金的基准指数是摩根士丹利资本国际世界指数。MTRAX的表现一直逊于该指数,回报率分别为2.45%、27.51%和7.62%,而基本指数的年迄今、一年期和10年期回报率分别为4.92%、54.03%和9.88%。股息每月支付给投资者,而截至2021年5月13日,按资产净值计算的分配率为2.42%。该基金是一个很好的投资罗斯爱尔兰共和军帐户,屏蔽了联邦所得税的全部收益。
共同基金允许投资者将资金集中到不同的证券和资产类别中,而不必单独投资。
中流砥柱麦凯标准普尔500指数基金(MSXAX)是一只被动管理的基金,寻求与标准普尔500指数的总回报率相匹配;穷人;P) 500指数。
该基金通过股票和现金组成的投资组合实现其投资目标——分别为99%和1%。共有505宗持股,净资产13亿美元。截至2021年3月31日,金融(26.4%)、医疗(12.9%)、非必需消费品(12.3%)、金融(11.2%)和通信服务(10.8%)是前五大行业。以下公司是前五大控股公司:
如上所述,该基金跟踪S&;投资者获得了更多的多样性,因为他们在美国500家最大的上市公司中拥有一小部分权益。MSXAX的回报率分别为6.03%、55.52%和13.29%,而以年初至今、一年期和10年期计算,基准指数的回报率分别为6.17%、56.35%和16.29%。股息每年支付,基金的分配率为1.02%。
中流砥柱可转换基金(MCOAX)通过选择独特的证券类别,为投资组合增加了额外的多样性。可转换证券是指在向基金支付利息或股息时可转换为公司普通股的工具,如债券、优先股或公司债。
基金经理考虑公司财务状况的稳定性和普通股的增长潜力。可兑换期权使该基金能够利用股市上涨的额外优势。在利率上升期间,可兑换也保护了固定收益证券的投资者,因为可兑换证券比其他固定收益资产更有价值。
截至2021年3月31日,该基金的净资产为18亿美元,持有129只股票,涉及多个行业。其中,前五名分别是非周期性消费(24.3%)、技术(23.6%)、通信(18.8%)、周期性消费(10.4%)和能源(8.5%)。截至该日,前五大持股为:
该基金的基准指数是ICE美国银行美国可转换指数,该指数普遍表现不佳。该基金的回报率为3.03%、61.48%和15.55%,与该指数相比,从年初至今、一年期和10年期的回报率分别为2.86%、74.13%和18.8%。MCOAX按季度派息,截至2021年5月13日派息率为0.14%。
制定一个退休计划是每个人都应该考虑的,即使你一个月只存几块钱。你可以根据自己的经济状况、年龄、个人状况、预算和长期目标,从各种不同的投资选择中进行选择。但你应该定期检查你的投资组合,以确保你得到最好的回报。请记住,我们上面概述的共同基金仅仅是一些建议,可以帮助您指引前进的道路。在做任何决定之前,一定要咨询一位合格的金融专业人士。
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