什么是统一管理的家庭账户(a unified managed household account)？

统一管理的家庭账户（UMHA）是一个私人管理的账户，合并了多个非附属产品，包括共同基金、ETF和个人证券。该账户允许直系亲属（如父母和子女）访问该账户。这种类型的账户便于金融机构的管理，提高了投资家庭的透明度。

了解统一管理住户账户（umha）

统一管理家庭账户（UMHAs）在单一的集成系统上运行，允许财务顾问查看各种资产和产品类型，以创建绩效报告。这种整体观点还将使财务顾问能够根据每个客户的家庭情况定制投资决策，并简化通常复杂和繁琐的操作程序。在一些UMHA程序中，客户可以为每个投资目标创建帐户组。该系统支持使用单独的性能报告、帐单和报表进行分组。

由于这个账户提供了完全的透明度，家庭成员可以更深入地了解他们的资产。同时，资产管理公司可以为拥有不同业务部门账户的大家庭指定一名中央关系经理。统一管理家庭账户（UMHAs）可以简化文书工作，简化收费，并允许更复杂的税务管理。

umha的考虑因素

在将帐户合并到UMHA中时，消费者应该了解几个因素。通常，UMHAs是自由裁量项目，这意味着财务顾问有权做出投资决策。与共同基金咨询计划一样，投资者根据风险承受能力和目标选择模型，公司根据特定计划固有的自由裁量权程度，负责重新平衡甚至改变资产配置。因此，UMHA的业绩将在很大程度上取决于公司在选择证券和调整配置方面的成功。投资者在选择管理其UMHA的公司时应该有选择性。

也就是说，由于将所有证券置于同一屋檐下的透明性和简单性，投资者有机会通过全面的监督、执行和报告，获得更好的风险调整和税务管理回报。他们还可以节省通常为每个账户收取的费用。费用折扣可根据您家庭的资产管理。