什么是打击资助恐怖主义（cft）(combating the financing of terrori** (cft))？

打击资助恐怖主义（CFT）是一套**法律、法规和其他做法，旨在限制**指定为****的人获得资金和金融服务。通过追查支持恐怖活动的资金来源，执法部门或许能够防止其中一些活动的发生。

反恐融资也被称为反资助恐怖主义或打击资助恐怖主义。

关键要点

• 打击资助恐怖主义（CFT）的重点是限制资金流向恐怖组织。
• 它可能关注各种实体，如银行、慈善机构和企业，以及一些活动，如监管、监督和报告。
• 大多数反恐政策都是为了查明和制止资金的流动和洗钱，在某些情况下，这些资金可能被伪装成合法的金融交易，用于资助恐怖主义活动。 
• 推动CFT的主要机构是金融行动特别工作组（FATF），这是35个国家之间的合作安排，共同制定政策和分享信息。
• CFT政策的实施对社会既有重大的好处（防止恐怖主义），也有代价（失去隐私、大规模监视和滥用的高风险）。

打击资助恐怖主义的工作原理

因为任何人故意提供金钱直接或间接实施恐怖行为，都被视为资助恐怖主义的罪行，资助恐怖主义的个人和组织需要隐瞒这些钱的用途和来源。****利用不同的方法为其活动提供资金，并通过特定于当地经济的手段隐瞒其资金来源，因此金融市场监管机构和执法部门必须使用各种手段来抓获这些犯罪分子。

这些资金可能来自合法来源，如合法企业、**资助、宗教或文化组织，也可能来自非法来源，如贩毒、绑架勒索和****。这些资金也可能来自非法来源，但似乎通过洗钱来自合法来源。

洗钱和资助恐怖主义往往是联系在一起的。当执法部门能够发现和防止洗钱活动时，也可能防止这些资金被用于资助恐怖行为。打击洗钱是反恐的关键。执法人员不必试图通过其他手段抓住阴谋或实施恐怖主义行为的犯罪分子，而可以通过寻求支持这些活动的资金流动，从资金方面解决这一问题。

CFT政策包括调查和分析可疑的资金流动，以及对整个经济体中交易的大量数据进行常规监视和收集。CFT的工作重点可能是慈善机构、非正式银行活动（如哈瓦拉）和注册货币服务企业等实体。然而，大多数CFT政策和法规必然广泛适用于整个人口和金融市场。

打击资助恐怖主义的国家和国际举措

CFT政策主要源于七国集团金融行动特别工作组（FATF）发表的《四十条建议》报告，并以该报告为范本。金融行动特别工作组由35个国家和两个区域组织（欧洲联盟委员会和海湾合作委员会）组成，通过建立标准化程序制止对国际金融体系的威胁，努力打击洗钱和资助恐怖主义行为。在金融行动特别工作组之后，世界组织、国际金融机构和许多国家**都推行了反恐举措和政策。

在国际机构和非**组织一级，反恐融资包括向执法部门传授金融调查技术，教授检察官如何赢得洗钱案件，以及培训金融监督和监管当局如何识别可疑活动。金融行动工作组还收集和分享有关洗钱和资助恐怖主义趋势的信息，并与国际货币基金组织（货币基金组织）、世界银行和联合国密切合作。

在国家一级，反恐工作基本上是反洗钱政策。反洗钱法律和条例的主要机制是强迫个人和企业向**当局披露有关金融交易、组织和所有权结构以及所涉个人和实体的身份的信息。一旦查明，可将可疑金融活动和资产移送执法部门起诉，或对其进行行政查封或冻结。

金融情报机构（FIU）和国家间跨境信息共享的做法有助于CFT。金融情报室是专门的**机构，负责调查从个人和机构收到的潜在可疑金融交易报告。金融情报机构随后向执法部门提供需要进一步调查的交易信息。

金融机构在打击资助恐怖主义方面发挥着重要作用，因为****经常依赖金融机构，特别是银行来转移资金。法律要求银行对其新客户和现有客户进行尽职调查，并向当局报告可疑交易，例如大额现金交易，这有助于防止恐怖主义。

当各国的反洗钱和反恐法律存在差异时，特别是当一些国家提供了比其他国家更大的金融自由和隐私时，CFT的支持者将向这些国家施压，要求它们加强金融限制和监视，理由是它们可能允许****秘密转移资金。通过为金融部门、刑事司法系统以及某些企业和职业制定标准化程序，恐怖主义融资变得更难隐藏。

打击资助恐怖主义的好处和代价

CFT的明显的、预期的好处是破坏并有希望防止恐怖袭击的发生。采取反恐措施的另一个原因是，从事洗钱和恐怖主义融资的犯罪分子利用金融系统被认为是对金融系统稳定的威胁。如果金融系统无法发现非法活动，公众可能不会信任金融系统的完整性。

CFT也给社会带来了巨大的成本。其中最重要的一点是，CFT政策通常会减少或消除社会上所有人在金融和其他交易中的隐私和匿名性。

CFT的倡导者认为，无论他们是否参与资助恐怖主义，每个人都必须放弃自己的财务隐私。洗钱的性质是在许多其他无害交易中隐藏可疑交易，因此必须收集关于大多数或所有交易的信息，以便发现洗钱行为。因为人们重视自己的隐私，这对社会来说是一个巨大的损失，除了披露本身的行政负担。

由于反恐是通过执法来实施的，因此，反恐隐含（或明确）是通过对平民和私营企业的暴力和暴力威胁或其他胁迫来实现的。这引起了一个道德问题，因为一种潜在的暴力威胁，即恐怖袭击，被**对所有做生意的人的暴力威胁所取代。

最后，由于其他成本的影响，CFT增加了一个明显的风险，即在执法行动的威胁下，对民众的广泛金融监督将被滥用。信息就是力量，一旦到位，CFT政策所创造的力量就可以用来对付任何个人或团体，而**只是简单地把他们贴上“****”的标签

这些权力可以、已经并将被用来针对和迫害持不同政见者、合法**运动或**想要歧视的特定人群。