什么是注册欺诈审查员（cfe）(a certified fraud examiner (cfe))？

注册欺诈审查员（CFE）是欺诈审查员可获得的专业认证。注册会计师和注册会计师一样，需要定期接受继续职业教育。CFE是由总部位于德克萨斯州奥斯汀的全球最大反欺诈组织认证欺诈审查员协会（ACFE）发布的。

关键要点

• 认证欺诈审查员（CFE）是由世界上最大的反欺诈组织向欺诈审查员提供的专业认证。
• CFE申请者必须至少有两年的工作经验，根据教育和专业背景等经验获得50分，并通过认证考试才能获得CFE称号。
• CFEs有着广泛的职业选择，劳工统计局估计，从2016年到2026年，CFEs等金融考官的就业率将增加10%。

了解注册欺诈审查员（cfe）

注册欺诈审查员必须具有学士学位（或同等学历）-不需要特定领域，并且至少有两年“与发现或阻止欺诈直接或间接相关领域的专业经验”。可接受的领域包括审计、损失预防、法律和会计。资格认证是根据一个积分制度，即“授予学分的教育，专业联系和经验。”申请人必须有50分，并通过认证考试，以获得CFE的指定。

CFE有多种职业选择。典型的工作包括法务会计师、内部/外部审计师、合规官、州或私人调查员以及执法人员。首席财务官可以担任行政职务，如特别代理人、监察长、首席合规官、首席风险官或首席审计官。

CFE受道德规范的约束。例如，哈里·马科波洛斯（Harry Markopolos）是一名首席财务官，他曾多次就伯尼·马多夫的庞氏骗局向美国证券交易委员会（SEC）发出警告，但都无济于事。举报人大卫P。韦伯，前证交会助理监察长，他说，前证交会监察长大卫科茨有个人关系，玷污了证交会对该丑闻的调查。

历史

1792年，美国发生了第一起诈骗案。财政部长亚历山大·汉密尔顿（Alexander Hamilton）用美国银行发行的债券取代未偿还的债券，重建了金融业。财政部助理部长威廉·杜尔（William Duer）获得了访问财政部机密信息的权限。在向公众公布机密信息之前，他提醒了他的朋友，他知道这会提高债券价格。然后，杜尔**债券获利。汉密尔顿通过购买债券并充当放贷者的角色，拯救了债券市场。1792年的债券危机和大量的债券交易是巴顿伍德协议的导火索，该协议创立了纽约证券交易所（NYSE）。

见解

ACFE估计，欺诈每年给美国经济造成的损失超过6000亿美元。 新的和不断变化的法规以及消费者金融保护局（CFPB）的发展增加了欺诈审查员的就业。劳工统计局预计，从2019年到2029年，金融审查员的就业将增加7%，这涉及到CFEs所从事的工作类型（“确保遵守有关金融机构和交易的法律”）。