什么是全国个人理财顾问协会（napfa）(the national association of personal financial advisors (napfa))？

全国个人理财顾问协会（NAPFA）是一个专业的协会，以美国为基础，收费的财务顾问。NAPFA成立于1983年，要求其成员遵守组织的道德准则，并每年进行一次信托宣誓。会员必须向客户提供独立、客观的理财建议，并坚持理财规划行业的最高标准。他们的收入必须来自费用，而不是佣金。

关键要点：

• 全国个人理财顾问协会（NAPFA）是1983年成立的专业理财顾问协会。
• NAPFA成员必须遵守组织的道德规范，并每年进行一次信托宣誓。
• 会员必须向客户提供独立、客观、优质的财务建议，并从费用而非佣金中赚取收入。

了解全国个人理财顾问协会（napfa）

财务规划师大致可分为两类：

• 向客户推荐特定投资而获得佣金补偿的人
• 对那些提供客观投资建议的人给予一定的补偿。

NAPFA要求向其成员支付费用，而不是佣金。这是因为支付佣金的顾问有动机推荐他们获得最高佣金的投资，而不是对客户最有利的投资。

通过按小时收费或按客户管理资产的百分比收费，顾问的激励与客户的激励保持一致。NAPFA的成员也被禁止收取推荐费，因为他们把客户送到另一个专业人士那里。NAPFA的规定值如下：

• 为个人和家庭提供独立、客观的财务建议。
• 为公众利益提供金融服务。
• 成为新兴金融规划行业的旗手。

全国个人理财顾问协会：主要政策

NAPFA有三个关键的政策问题/立场，管理成员行为并告知其总体使命：

• 财务计划的确认与规范
• 统一的信托标准
• 加强投资顾问监督

NAPFA对其成员有额外的要求。他们必须努力提供客观的建议，避免在他们缺乏专业知识的领域提供建议。他们必须对所有客户信息保密，除非客户授权共享信息。NAPFA成员必须获得继续教育学分，以保持其知识和技能的最新水平。

加入NAPFA的财务顾问必须在与客户的互动中保持透明，并尽最大努力确保客户了解他们的资金是如何管理的。NAPFA成员也被要求以积极反映NAPFA和财务规划专业的方式行事。要成为会员，请参阅NAPFA的申请流程。

全国个人理财顾问协会：资源和活动

NAPFA的网站为金融顾问和投资者提供了多种资源，如“寻找顾问”功能、消费者金融教育资源以及收费顾问和顾问选择指南。NAPFA举办会员大会，提供专业发展和社交机会、虚拟学习资源、奖励以及与其他顾问见面、互动和学习的机会。