全國個人理財顧問協會（NAPFA）是一個專業的協會，以美國為基礎，收費的財務顧問。NAPFA成立於1983年，要求其成員遵守組織的道德準則，並每年進行一次信託宣誓。會員必須向客戶提供獨立、客觀的理財建議，並堅持理財規划行業的最高標準。他們的收入必須來自費用，而不是佣金。...
什麼是全國個人理財顧問協會（napfa）(the national association of personal financial advisors (napfa))？
全國個人理財顧問協會（NAPFA）是一個專業的協會，以美國為基礎，收費的財務顧問。NAPFA成立於1983年，要求其成員遵守組織的道德準則，並每年進行一次信託宣誓。會員必須向客戶提供獨立、客觀的理財建議，並堅持理財規划行業的最高標準。他們的收入必須來自費用，而不是佣金。
關鍵要點：
- 全國個人理財顧問協會（NAPFA）是1983年成立的專業理財顧問協會。
- NAPFA成員必須遵守組織的道德規範，並每年進行一次信託宣誓。
- 會員必須向客戶提供獨立、客觀、優質的財務建議，並從費用而非佣金中賺取收入。
瞭解全國個人理財顧問協會（napfa）
財務規劃師大致可分為兩類：
- 向客戶推薦特定投資而獲得佣金補償的人
- 對那些提供客觀投資建議的人給予一定的補償。
NAPFA要求向其成員支付費用，而不是佣金。這是因為支付佣金的顧問有動機推薦他們獲得最高佣金的投資，而不是對客戶最有利的投資。
透過按小時收費或按客戶管理資產的百分比收費，顧問的激勵與客戶的激勵保持一致。NAPFA的成員也被禁止收取推薦費，因為他們把客戶送到另一個專業人士那裡。NAPFA的規定值如下：
- 為個人和家庭提供獨立、客觀的財務建議。
- 為公眾利益提供金融服務。
- 成為新興金融規划行業的旗手。
全國個人理財顧問協會：主要政策
NAPFA有三個關鍵的政策問題/立場，管理成員行為並告知其總體使命：
- 財務計劃的確認與規範
- 統一的信託標準
- 加強投資顧問監督
NAPFA對其成員有額外的要求。他們必須努力提供客觀的建議，避免在他們缺乏專業知識的領域提供建議。他們必須對所有客戶資訊保密，除非客戶授權共享資訊。NAPFA成員必須獲得繼續教育學分，以保持其知識和技能的最新水平。
加入NAPFA的財務顧問必須在與客戶的互動中保持透明，並盡最大努力確保客戶瞭解他們的資金是如何管理的。NAPFA成員也被要求以積極反映NAPFA和財務規劃專業的方式行事。要成為會員，請參閱NAPFA的申請流程。
全國個人理財顧問協會：資源和活動
NAPFA的網站為金融顧問和投資者提供了多種資源，如“尋找顧問”功能、消費者金融教育資源以及收費顧問和顧問選擇指南。NAPFA舉辦會員大會，提供專業發展和社交機會、虛擬學習資源、獎勵以及與其他顧問見面、互動和學習的機會。
