共同基金是投资于股票和债券等资产的资金池。资金池被分成股票供投资者买卖。共同基金提供了一种有效的方式来投资于多元化的投资组合,就像任何投资一样,选择一个或几个共同基金来满足你的投资目标需要进行彻底的研究。
以下是三个步骤,以审查共同基金,并决定它是否是正确的选择,为您的投资组合。
第一步是对共同基金进行分类,以确定其是否符合您的范围。例如,如果你正在寻找一只能提供稳定收入的共同基金,一只以增长为导向的中盘价值基金可能会让你失望。
投资风格也可以从增长或价值、大公司或小公司、被动或主动投资的角度来看待。
决定一只基金的投资风格并不难。一个金融投资跟踪网站,如晨星,有所有的基本事实和业绩数据,以及工具,进一步帮助您评估基金。使用共同基金筛选工具,如晨星提供的工具,可以帮助完成这项任务。
接下来,回顾历史业绩数据,并将您选择的共同基金与一些同行进行比较。晨星将每只基金的风险和历史收益与它所在领域内的其他基金进行排名,这样你就可以很容易地确定一只基金是否承担了比平均水平更大的风险。风险和回报两者之间的理想平衡同样取决于你的风险承受能力和投资目标。
深入挖掘历史业绩数据,以确定基金回报的一致性。五年的平均回报率看起来很好,是不是因为有一年可能是幸运的?
试着选择一只表现始终优于基准的基金,以及一只经受了一些市场低迷的基金。这些数字很可能说明了共同基金经理的卓越能力。然而,有时,当市场崩溃时,即使是最好的经理人也无法挽救投资组合免于亏损。因此,也可以将基金的上行和下行数据与可比基金进行比较。
最后,看看基金的费用和收费结构。交易量大或管理非常积极的战术型共同基金的年支出较高。考虑到这些成本,因为它们直接影响你收到的实际回报率。
虽然收取更高管理费的基金未必是好是坏,但您仍应了解所选基金类型的合理费用比率。同样,将一只共同基金的费用与其同行进行比较,有助于确定该基金是否适合你的投资组合。
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