年轻的工人成长在一个由消费者金融保护局（CFPB）、金融业监管局（FINRA）和一个四面楚歌但仍然强大的环境保护署（EPA）组成的时代。

金融服务、医疗保健、电信和其他行业新的和更新的规则、条例和法律的涌入，增加了对合格和有道德的个人的需求。此外，这种涌入对监管机构和风险/合规专业人士也有明显的好处，他们看到了不断增长的薪酬和新的工作机会。

就重要性和财务影响而言，首席合规官在一些高管人员中的排名在首席财务官（CFO）和首席执行官（CEO）之间，因为一个适当的合规环境使山姆大叔望而却步，相对于准备不足的竞争对手，这是一个明显的优势。

这一点在金融界越来越明显。根据劳工统计局（BLS）的数据，2019年（最新数据），合规工作收入最高的行业包括**、计算机**业和制药业。

关键要点

• 合规工作通常在金融服务、医疗保健和电信领域。
• 合规官通常需要了解所在行业的道德规范。
• 工程学、法学、化学以及经济学、金融学和管理学的学位通常是合规教育的一部分。

工作描述

许多行业都有合规官或经理职位，但担任合规官职位的个人的工作职责和责任是相似的。

任何合规官的首要职责是确保一家公司合法、道德地运营，遵守所有适用的行业法规。这个工作职责从深入分析特定行业的现行法规和道德标准开始。

合规官必须了解如何解释这些法规，以及这些法规如何适合其公司的业务运营。

对道德和标准的基本理解

除了了解法律法规外，合规官还必须对其所在行业的道德实践和标准有充分的了解。尽管在大多数部门都有构成理论道德行为的规范，但在实践中，道德往往由合规官或管理者来解释。

伦理解释的需要使得合规官了解公司的基本价值观至关重要，这样他们就可以建立和实施标准程序。对公司道德标准的持续审查是任何合规官工作的必要组成部分。

美国劳工统计局（BLS）预计，到2024年，这一职业将增长8%。

合规和道德程序

合规官还与管理层、员工和高管分享有关合规行为和道德程序的信息。在监管负担很重的行业，合规官花费大量时间制定、改进合规计划，并将其分发给公司员工。

合规官工作实例

例如，金融服务业的合规官将注意力集中在反洗钱举措上，包括持续的培训和教育计划，详细说明员工如何能够遵守总体监管。

同样，在医疗机构工作的合规官可能会花大量时间创建和传播培训计划，重点是披露和隐私法，以保护医疗机构的患者。

合规和风险管理

担任合规官职位的个人还负责审查企业目前和未来面临的风险。有关业务或行业特定风险的信息将传递给高层管理人员，以建立内部控制，最大限度地减少风险敞口。

合规官必须持续审查组织面临的风险以及降低风险的程序，以便公司能够有效地管理风险。

技能和资格

一般来说，所有合规员工都需要分析、调查和决策技能。出于明显的原因，最好是该官员在他打算以合规身份服务的任何行业都有一定的工作经验。

没有两个合规官会面临同样的挑战，而且工作的性质是，每一个合规官都会成为一个永久的学生：法规的变化总是不断发生的。工程学、法学和化学学位，以及经济学、金融学和管理学学位，是合规简历上的重要资产。金融业人士可能需要持有证券牌照（更多信息，见下文）；相关领域的专业认证也是不错的选择。

38920美元至109950美元

截至2019年5月，合规官职业的薪资范围（截至2020年9月的最新数据）。

工资范围

根据劳工统计局2019年的统计数据，截至本文撰写之时，合规专业人员的年薪从38920美元到109950美元不等，小时工资从18.71美元到52.86美元不等。在合规官职位上，收入较低的人更有可能拥有最少的过去工作经验，或持有与其工作行业没有直接关系的学位。

收入较高的工人通常在其职位上拥有相当长的任期，或者获得了商科、会计学、法学或金融学的高级学位。当然，在大型机构工作的人更有可能获得额外福利，从而提高整体薪酬，首席合规官拥有的福利与其他高管相当。

职业道路

几乎每一个领域都有合规工作，这会使你的职业道路很难准备。例如，在汇丰或富国银行工作的合规官的职责和教育要求与在陶氏化学或埃克森美孚工作的合规官截然不同。

一个有抱负的合规专业人士应该确定他对哪些行业有**或专长，他应该了解这些行业的实际和监管障碍。

某些行业，如食品、化工、医疗保健和金融业，正在为合规部门的增长提供贷款。然而，大多数合规人员的新工作岗位来自公共部门，而不是私营企业。

公共部门合规职业

根据劳工统计局的数据，合规官的前三大雇主分别是联邦**、州**和地方**。事实上，尽管薪酬较低，但地方**（拥有OES名称的**）雇用的合规官员（截至2019年为28820人）多于私营公司（19360人）。

尽管州和地方公共部门合规工作的起薪普遍低于私营部门的合规工作，但福利和工作保障都要好得多。即使是公共福利相对较低的州，如科罗拉多州和明尼苏达州，也大大超过了最佳私人雇主的平均福利待遇。

在公共部门工作也很难被炒鱿鱼，基本上是增加了一种失业保险。因此，虽然申请公共部门的工作可能很麻烦，但对于那些对合规感兴趣的人来说，这仍然是一个不错的选择。

什么是财务合规性(financial compliance)？

在深入研究如何成为一家金融公司的合规官或合规团队成员之前，首先要了解该工作需要什么。

需要明确的是，合规人员的职责因公司和工作描述而异；但是，以下任务通常由合规部门完成：

• 确保公司遵守最低净资本规定。
• 确保员工遵守内部合规准则。
• 处理客户投诉。
• 与监管机构保持对话。
• 审查销售活动和全权委托账户，确保公司其他负责人遵守证券法。
• 确保公司遵守州证券法。
• 确保所有员工都进行了财产登记，并按要求参加了继续教育课程。
• 确保公司遵守所有交易和做市规则。
• 代表公司或为可能未决的仲裁案件准备文件。

金融业合规职业

如上所述，对于那些对合规相关职业感兴趣的人来说，金融业是一个成熟的领域。银行、经纪或投资管理公司的合规部门致力于确保所有员工和管理人员不仅遵守美国证券交易委员会（SEC）的规定，而且遵守金融业监管局（FINRA）的规定。

培训要求

作为合规官或经理的职位通常不被视为入门级工作。学士学位通常是最低要求，一些雇主可能会寻找高级学位，如法律学位或工商管理硕士学位（MBA），尤其是有资格获得更高级别的职位。

其他行业的合规官有机会通过企业合规与道德协会（SCCE）完成认证合规与道德专业计划（CCEP）。

CCEP要求学生在通过考试的同时，必须参加强化的先修课程。道德和合规官协会（ECOA）也提供类似的指定和认证课程。

教育要求

在20世纪80年代，在合规部门工作不太需要四年制学士学位。当时很多人只有高中文凭，即使他们从大学毕业，也往往没有金融学位。当时的想法是让员工在工作中学习。

一切都变了。金融、管理、会计、经济学或法律专业的学位是必须的，如果你想在任何一家大公司工作的话。此外，虽然不是强制性的，但金融、会计或经济学的硕士学位有助于使一个人从无数其他拥有学士学位的候选人中脱颖而出。

法律学位的奖金

最后，那些拥有法律学位的人往往在竞争中占优势，因为他们已经对法律的运作方式有了感觉，这往往使他们成为许多经纪公司的首选人选。

通过国家监管服务办公室（NRS），寻求金融服务和投资行业合规官职业发展的个人可以完成投资顾问认证合规专业证书。

这一高级认证计划为参与者提供了与在合规部门工作的金融专家相关的最新监管内容。

证券许可证怎么办？

公司可以要求其合规人员获得执照。公司通常要求其合规人员参加第7轮和第63轮考试。这些许可证考试的课程允许合规官员获得良好的基础和对证券行业的理解。

公司可能赞助合规个人参加的其他许可证包括14系列、26系列、27系列和39系列考试。这些考试要求了解净资本规则、市证券规则制定委员会（MSRB）规则、客户账户维护规则、销售（和其他）监管角色和记录保存。

工作经历

合规团队偶尔会**那些在行业其他领域或方面工作过的人，比如（经纪）销售和交易。然而，许多在合规级别上努力的人似乎在贸易结算或操作方面拥有丰富的后台经验。

该领域的相当一部分人还具有会计背景，或曾在主要证券交易所或金融业监管局担任过实地审计员或审查员。

除此之外，许多公司还将考察候选人是否曾在类似规模和地位的公司工作过。这种经验确保了员工能够处理合规部门特有的职责类型和通常疯狂的节奏。

大型公司或仓库的合规官的工作性质通常比小型区域性公司的合规官的工作性质涉及更多。

技能集

即使一个人符合上述所有要求，并且在纸面上看起来不错，但他们也必须具备一些特定的技能，才能在合规领域取得成功。例如：

• 个人应该以细节为导向，有能力在短时间内审查和分析大型数据集。
• 因为合规人员 负责确保公司遵守所有FINRA规则，他们必须能够解密信息（如详细的贸易活动），并能够确定个人和/或公司是否遵守。
• 合规人员必须熟悉其他工作和职能，如销售和交易（以及与之相关的规则）。

底线

所有遵守规定的人都应该无可非议。也就是说，要正确地完成这项工作，他们必须保持高度的诚信，并为公司的其他员工树立榜样。