任何金融专业人士都必须跟上行业规章制度的最新变化，以及该领域所用产品和规划技术的最新改进。然而，他们还有另一个动机：持照或有资格的金融专业人士需要继续教育课程。

关键要点

• 金融规划和保险领域的专业人员需要接受继续教育。
• 持牌及有资格的金融专业人士必须及时了解行业的新规定及其他变化。
• 各州对保险专业人员的要求各不相同。

以下是对金融专业人士的继续教育（CE）要求。它们包括监管要素、公司要素、国家批准的保险专业人员教育和专业人员继续教育。

正如你将看到的，有一些方法可以简化这个过程，这样当你继续教育的最后期限到来时，你就不会发现自己被一堆规章制度所淹没。

但首先，考虑谁需要哪些课程。

ce要求

每个执照或指定都有自己的继续教育要求。

例如，一个股票经纪人同时也是一个注册的财务规划师® (CFP公司®) 必须满足许多CE要求，包括：

• FINRA批准的系列6或系列7许可证监管要素
• FINRA批准的系列6或7许可证的公司要素
• 国家批准的所有保险许可证，如人寿和健康CE
• CFP公司® 董事会批准CFP的CE课程® 任命
• 注册资产保护分析师（CAPA）

监管要素

FINRA批准的监管要素分为三个专业组：

1.系列6许可证2。系列7许可证3。证券被许可人的监督管理人员。

所有持牌人在领有两年牌照后，有120天的时间完成这部分继续教育要求。只要被许可方保持FINRA注册，这些要求将每三年到期一次。

课程和考试可从网上获得。

监管内容包括基本的规章制度、合规性、销售和沟通问题，以及注册负责人的监管主题。

坚定的元素

公司要素CE适用于被FINRA视为被保险人的金融专业人士。 这包括几乎以任何身份参与证券销售或交易的任何人。

公司元素培训由公司创建或从外部来源获得，每年在经纪-交易商级别实施。

本课程的重点是行业内从一年到下一年的变化。它往往是最相关的财务规划师，因为它涵盖了实际的主题，如新产品培训和最新的战略，可能会产生新的业务规划师。

国家认可的保险从业人员教育

联邦**对保险业继续教育没有统一的要求。每个州都有自己的CE计划，代理商和经纪人必须满足该计划，才能获得在该州执业的许可证。

每个州还设置了许可证持有人必须定期满足的最低CE小时数。

被许可人有责任了解他们打算从事保险业务的一个或多个州的CE要求。

专业人员继续教育

获得CFP等专业资格证书的财务规划师®, 特许人寿保险商（CLU）或特许财务顾问（ChFC）的指定将有额外的继续教育要求，超出了维持其执照所需的范围。

例如，注册财务规划师® 从业人员必须每两年至少完成30小时的继续教育。本课程的两个小时必须进行道德培训，其余28个小时可以来自任何金融教育主题或经CFP批准的课程® 标准委员会。

除以上所列专业外，所有其他专业指定也有单独的继续教育要求。一些例子包括注册会计师，注册代理人（EA），人寿保险人培训委员会研究员（LUTCF）和注册健康保险人（RHU）。

在线完成课程

继续教育的要求要比互联网时代之前容易得多。有许多优秀的在线认证CE材料提供商，包括WebCE.com和AI Insight。

这些网站允许你选择和支付相关的课程，并完成在线期末考试。有些网站甚至直接向要求的州或指定委员会报告结果。

获得多个职位的学分

重要的是要知道，许多小时的课程可以计入多个许可证或指定。

例如，CFP批准的大量课程® 继续教育标准委员会对满足保险或证券CE要求也很重要。这些时间也可用于其他指定，如CLU或ChFC。

同一门课程可能会被不同的机构分配不同的学时。

例如，考虑一个CFP® 持有人寿保险执照的从业者，从在线提供商处学习人寿保险课程。持牌人可能会发现他们的居住国授予特定课程六小时的CE学分，而CFP® 标准委员会认为这门课程只需要四个半小时的学分就可以满足CE的要求。

为了最大限度地提高你的课程效率，请提前了解每个机构对给定课程的学分。