洗钱是一个价值数十亿美元的行业，由于洗钱者往往以低于市场价值的价格提**品或服务，使得诚实的企业更难在市场上竞争，从而影响了合法的商业利益。如果金融机构或企业也受**监管，洗钱或未能制定合理的反洗钱政策可能导致吊销企业章程或**许可证。

与洗钱的个人、国家或实体有联系的企业也可能面临罚款。荷兰国际集团（ING）、苏格兰皇家银行（Royal Bank of Scotland）、巴克莱银行（Barclays）和劳埃德银行集团（Lloyds Banking Group）都因参与与伊朗、利比亚和苏丹等国洗钱活动有关的交易而被罚款。   

洗钱是一种犯罪，其定义是**假象，认为从严重犯罪中获得的大量资金实际上来自合法来源的过程。洗钱往往是通过贩毒或恐怖活动等犯罪活动进行的。据估计，每年有8000多亿美元被洗钱。

国际银行汇丰（HSBC）也因未能实施适当的反洗钱措施（AMLs）而被罚款。根据美国联邦**的说法，汇丰对其墨西哥部门的交易几乎没有或根本没有监督，包括向各种贩毒集团提供洗钱服务，涉及大量现金从汇丰墨西哥部门流向美国。**表示，汇丰未能作为其反洗钱措施的一部分保持适当的记录。这包括大量积压的未审查账户以及汇丰未能提交可疑活动报告（SARs）。

在对汇丰银行进行长达一年的调查后，联邦**表示，该机构未能遵守美国银行法，因此使美国受到墨西哥毒资、可疑旅行支票和无记名股票公司的制裁。

像汇丰这样的公司要遵守一些旨在防止洗钱的联邦法律。其中包括《银行保密法》、《敌国贸易法》和《爱国者法》第三篇，称为“2001年国际减少洗钱和金融反恐法”

第三章旨在防止涉嫌恐怖主义、资助恐怖主义和洗钱的各方利用美国金融体系。该法律规定了严格的簿记要求，还授权美国财政部长制定法规，鼓励金融机构之间更好地沟通，目的是让洗钱者更难隐藏自己的身份。财政部还可以停止两家银行机构的合并，如果两家机构都有未能建立适当的反洗钱程序的历史。

注册反洗钱专家协会（ACAMS）为被称为注册反洗钱专家（CAMS）的反洗钱专业人员提供认证。获得CAMS认证的要求包括根据教育程度、工作经验和通过CAMS考试获得40个合格学分。获得CAMS认证的专业人士可以担任经纪公司合规经理、银行保密法官员、金融情报部门经理、监控分析员和金融犯罪调查分析员。