要计算投资组合的年初至今（YTD）回报，请从当前值中减去起始值，然后除以起始值。乘以100将这个数字转换成一个百分比，这比十进制格式更适用于比较单个投资的回报。

什么是本年度迄今回报(the year-to-date return)？

本年迄今回报率是指自当前日历年的第一个交易日起，投资实现的利润（或亏损）金额。年初至今的计算通常被投资者和分析师用来评估一个投资组合的表现或比较一些股票的近期表现。

使用年初至今期间设定了一个共同的时间框架，用于评估证券相互之间及其基准的表现。它也有助于衡量相对于其他数据（如经济指标）的价格变动。

也要着眼长远

YTD测量很重要，但请记住，它传递的信息是有限的。大多数投资者和分析师也会观察较长的时间段，如三年期和五年期回报率，以了解短期趋势，并了解投资组合、股票或指数在一段时间内的表现。

关键要点

• 年初至今回报率是比较资产或跟踪投资组合绩效的常用数字。
• 要计算本年迄今，从当前值中减去1月1日的值。将差值除以1月1日的值。将结果乘以100，将数字转换成百分比。
• YTD总是令人感兴趣，但三年期和五年期回报告诉你更多。

计算年初至今的回报

计算整个投资组合的本年迄今回报率与计算单个投资相同。取投资组合中所有资产的现值，减去前一年1月1日的投资总额。这使得年初至今的总回报以美元计。

将这个数字除以原值，再乘以100，就可以把这个数字转换成一个百分比，这个百分比代表最初投资的每一美元所产生的回报。

ytd返回示例

假设在去年1月1日，你在三项资产上总共投资了5万美元。12月31日，投资组合由三项相同的资产组成，分别估值为1万美元、1.5万美元和3.5万美元。本年迄今的美元回报为6万至5万美元，相当于1万美元的收益。

因此，本年迄今的回报率为20%，即10000美元/50000美元*100。

在过去的一年里，你每投资一美元就产生20美分的利润。

利息和股息保理

如果您的投资在一年内支付了利息或股息，则该金额必须包含在投资组合的现值中，因为它将计为利润。

假设上述例子中的资产也支付了总额为500美元的年度股息。本年迄今的回报率为21%，即（[$60000+$500]-$50000）/$50000*100。尽管投资组合的价值没有改变，但其本年迄今的回报率更高，因为它通过股息和资本利得产生收入。