许多金融服务角色在确保资本市场平稳高效运行方面发挥着关键作用。投资银行和交易这两个角色是大多数大型华尔街投资公司的组成部分，在这些公司，这些不可或缺的职能被指望提供大部分收入。这些角色偶尔会在类似的市场上交叉，但职责非常明确。

什么是商人(a trader)？

交易员是金融服务中介机构，代表客户在资本市场（如股票市场、商品市场和衍生品市场）买卖证券和其他金融工具。交易员的类型有很多，但其中一些最常见的是使用客户资金的流动交易员和代理交易员，他们充当中间人，代表客户进行交易。

其他交易者充当自营交易者，代表他们的公司进行交易，或者在没有买方或卖方的情况下进行交易的另一方。交易者的职责不限于买卖；他们还包括研究经济趋势和发展，审查报告，分析市场数据。

交易员来自各行各业，有着不同的学术背景。许多公司要求他们的日内交易员必须拥有金融、数学和会计的本科学位。然而，没有正式的学术要求，以合格的交易员。大多数贸易公司要求其交易员持有金融业监管局（FINRA）第7和63系列许可证。

关键要点

• 金融服务业充斥着各种角色的专业人士，如交易员和投资银行家，他们负责平衡资本市场体系。
• 交易员是代表客户在资本市场买卖证券和其他金融工具的个人或实体。
• 与交易员类似，投资银行家帮助客户通过投资获取资金。
• 作为一名投资银行家或交易员，没有严格的学术要求，尽管有些雇主制定了最低的就业教育标准。

什么是投资银行家(an investment banker)？

投资银行是专业人士通过投资帮助客户筹集资金/资本的金融服务部门。与交易员类似，投资银行家将买卖双方联系起来，与交易员一样，他们也参与债券和股票市场。

不过，投资银行家的职责有所扩大。它们通过兼并和收购（M&amp；A） 或者，当他们在首次公开发行（IPO）中向公众**一家公司或重组现有公司时，他们可能会在资本债务（债券）或股票（股票）市场筹集资金。

投资银行家的背景可能会有很大的差异，但可以理解的是，有一个坚实的数学基础。此外，许多人拥有高级学位，如工商管理硕士，集中在金融、数学或会计。要想成为一名投资银行家，许多专业人士和这些专业人士的雇主都需要接受正规培训并完成继续教育的要求。

交易员与投资银行家