如今，财务顾问在日常工作中面临着无数的挑战。他们必须戴上许多帽子，包括资产经理、财务规划师、心理学家和营销人员的帽子才能成功。尽管大多数顾问都能很好地戴上这些帽子，但总有一两个角色是最难扮演的。

以下是顾问们在努力发展业务和向公众推广品牌时面临的一些最大挑战。

关键要点

• 没有人说做一名财务顾问是件容易的事，但顾问面临的许多挑战与财务或投资选择关系不大。
• 许多挑战涉及与客户保持关系和管理他们的期望。
• 不在大公司工作的独立顾问也可能希望从专业组织那里得到支持，而不是完全独立。

管理客户期望

这是一个顾问需要了解客户心理才能成功的领域。虽然管理客户的投资组合可能是一项非常简单的工作，但管理他们的期望可能要困难得多。许多客户在投资回报和利率方面有不切实际的期望。

顾问需要向客户展示他们如何为投资等式增值。他们可以做到这一点的方法之一是帮助客户在投资时保持长期的观点，这样他们就不会在市场的每一个波动中偏离轨道。当然，始终如一地做到这一点需要时间，但那些能够开始看到他们的顾问是如何让他们走上正轨的客户更有可能对他们的顾问保持忠诚。

保持联系

顾问们比以往任何时候都有更多的方法与他们的客户保持密切联系，但很多人在事情进展顺利时却未能做到这一点。为了与大多数客户保持稳固的关系，无论市场在做什么，持续的沟通是必要的。顾问们可能希望利用Skype和即时消息等服务，以便与精通技术的客户保持联系。

管理信息

一些顾问被困在试图跟上海洋的信息，可在网上和其他地方。聪明的顾问更关注客户的行为，而不是对最新消息做出反应。顾问还需要能够指导他们的客户找到可靠的数据来源，这些数据在准确性方面经受了时间的考验。这有助于防止误解，防止客户因错误信息而犯错。

情感投入

许多财务顾问都是非常理性、善于分析的人，他们的思维很有逻辑。然而，许多客户的决定是基于情感的。为了维持工作关系，顾问需要能够在情感层面上与客户建立关系。这可能涉及到解释投资或规划决策的情感后果，以便客户能够看到它将如何影响他们的情感水平。

团体支持

独立财务顾问在实践中可能常常感到孤独，几乎没有计划支持。与此抗争的顾问可以在财务规划协会、全国保险和财务顾问协会（NAIFA）或全国个人财务顾问协会（NAPFA）等组织中找到支持。这些团体可以提供丰富的资源，在市场营销，销售，实践管理和其他方面的专业，可以使顾问的生活更轻松。

底线

对顾问来说，了解客户来自何处，让他们了解自己提供的价值，比以往任何时候都更为重要。那些能够成功管理客户期望的人可以提高保留率和他们的底线。加入一个专业协会也可以提供额外的支持。