財務顧問面臨的最大挑戰

如今，財務顧問在日常工作中面臨著無數的挑戰。他們必須戴上許多帽子，包括資產經理、財務規劃師、心理學家和營銷人員的帽子才能成功。儘管大多數顧問都能很好地戴上這些帽子，但總有一兩個角色是最難扮演的。...

如今，財務顧問在日常工作中面臨著無數的挑戰。他們必須戴上許多帽子，包括資產經理、財務規劃師、心理學家和營銷人員的帽子才能成功。儘管大多數顧問都能很好地戴上這些帽子，但總有一兩個角色是最難扮演的。

以下是顧問們在努力發展業務和向公眾推廣品牌時面臨的一些最大挑戰。

關鍵要點

沒有人說做一名財務顧問是件容易的事，但顧問面臨的許多挑戰與財務或投資選擇關係不大。
許多挑戰涉及與客戶保持關係和管理他們的期望。
不在大公司工作的獨立顧問也可能希望從專業組織那裡得到支援，而不是完全獨立。

管理客戶期望

這是一個顧問需要瞭解客戶心理才能成功的領域。雖然管理客戶的投資組合可能是一項非常簡單的工作，但管理他們的期望可能要困難得多。許多客戶在投資回報和利率方面有不切實際的期望。

顧問需要向客戶展示他們如何為投資等式增值。他們可以做到這一點的方法之一是幫助客戶在投資時保持長期的觀點，這樣他們就不會在市場的每一個波動中偏離軌道。當然，始終如一地做到這一點需要時間，但那些能夠開始看到他們的顧問是如何讓他們走上正軌的客戶更有可能對他們的顧問保持忠誠。

保持聯絡

顧問們比以往任何時候都有更多的方法與他們的客戶保持密切聯絡，但很多人在事情進展順利時卻未能做到這一點。為了與大多數客戶保持穩固的關係，無論市場在做什麼，持續的溝通是必要的。顧問們可能希望利用Skype和即時訊息等服務，以便與精通技術的客戶保持聯絡。

管理資訊

一些顧問被困在試圖跟上海洋的資訊，可在網上和其他地方。聰明的顧問更關註客戶的行為，而不是對最新訊息做出反應。顧問還需要能夠指導他們的客戶找到可靠的資料來源，這些資料在準確性方面經受了時間的考驗。這有助於防止誤解，防止客戶因錯誤資訊而犯錯。

情感投入

許多財務顧問都是非常理性、善於分析的人，他們的思維很有邏輯。然而，許多客戶的決定是基於情感的。為了維持工作關係，顧問需要能夠在情感層面上與客戶建立關係。這可能涉及到解釋投資或規劃決策的情感後果，以便客戶能夠看到它將如何影響他們的情感水平。

團體支援

獨立財務顧問在實踐中可能常常感到孤獨，幾乎沒有計劃支援。與此抗爭的顧問可以在財務規劃協會、全國保險和財務顧問協會（NAIFA）或全國個人財務顧問協會（NAPFA）等組織中找到支援。這些團體可以提供豐富的資源，在市場營銷，銷售，實踐管理和其他方面的專業，可以使顧問的生活更輕鬆。

底線

對顧問來說，瞭解客戶來自何處，讓他們瞭解自己提供的價值，比以往任何時候都更為重要。那些能夠成功管理客戶期望的人可以提高保留率和他們的底線。加入一個專業協會也可以提供額外的支援。

發表於 2021-06-20 16:50
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分類：金融

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