信用证(L/C)是由买方银行就其信用记录签发的一种金融工具,用作资信证明。信用证常常与银行担保混淆,因为它们有一些共同的特点,例如当交易双方没有建立业务关系时,两者都在贸易融资中发挥重要作用。
尽管如此,这两者在银行对货物和服务的买方和卖方的立场上是不同的。银行保函是银行向卖方提供的一种担保,即如果买方不付款,银行将向卖方付款。因此,为了更好地理解这些条款,你所需要知道的只是信用证和银行保函之间的区别,所以请仔细阅读。
Basis for Comparison | Letter of Credit | Bank Guarantee |
---|---|---|
意义 | 信用证是一种保证付款的金融单据,即买方银行根据所述单据向卖方付款的承诺。 | 银行保函是由银行代表申请人向受益人提供的一种保证,如果申请人不付款,该保证将使付款生效。 |
责任 | 主要的,重要的 | 次要 |
风险 | 商家少,银行多。 | 商家多,银行少。 |
当事人 | 5个或更多 | 3. |
违约 | 不等待申请人违约和受益人援引承诺。 | 仅当申请人拖欠付款时才激活。 |
付款 | 只有在满足规定的条件时才付款。 | 未履行义务时付款。 |
适合 | 进出口业务 | **合同 |
信用证是银行代表买方签发给卖方的正式单据。单据上说,只要卖方(卖方)满足单据上所写的条件,银行将承兑以买方为付款人的汇票。
卖方必须遵守买方在信用证中规定的所有条款和条件。此外,他还必须出示证明文件和有关的装运单据,证明符合条件。一旦条款和条件得到满足,银行将把资金转给卖方。信用证履行的职能是:
信用证有即期信用证、远期信用证、循环信用证、不可撤销信用证、备用信用证、保兑信用证等。
银行保函是指在客户违约的情况下,银行代表客户向受益人提供由银行负责支付的担保的合同。在本协议中,银行作为担保人,在申请人未支付债务的情况下,在三个工作日内偿还债务。
这些用于降低商业合同所附的损失风险。为此,银行根据担保金额获得一定数额的佣金。此外,银行没有义务付款,也就是说,如果索赔被认定为非法,银行可以拒绝付款。有两种类型的银行担保:
信用证(letter of credit)和银行保函涉及:(bank guarantee is concerned:)的区别
信用证在国际贸易中应用广泛,但随着时间的推移,它在国内贸易中的应用也开始了。无论是全球市场还是本地市场,作为买家,您总是需要支付您的购买费用,这是由信用证促成的。另一方面,银行担保是用来履行各种业务义务的,银行作为担保人,为满足业务需要的受益人提供担保。
信用证是一家银行向另一家银行发行的金融工具。收款银行通常位于外国。它的作用是保证支付给一个人,并由一套严格的规则和条例管理。银行担保同样也是一种金融工具。这是由银行或任何其他贷款机构向法人实体发行的。...
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