什么是企业现金管理？(corporate cash management?)
企业现金管理是一个大型组织用来管理其现金流的过程。一些组织将此功能称为资金管理，因为该组织的司库通常负责此过程。该过程包括制定政策、管理托收、完成短期投资和风险管理。每个组织都创建并实施自己的现金管理流程。
本公司制定了有关信贷延期、付款条件、收款流程和现金投资的政策。这些领域中的每一个都是公司现金管理流程中的一个因素。信用扩展政策根据组织的风险状况进行管理。授予特定客户群体的付款条件是为了管理公司的现金状况而设定的。某些客户可能会收到较短的付款窗口，而其他客户可能会有较长的时间来支付发票。。
组织必须确定如何管理其风险。一些公司为了从一些投资中获得更高的回报，愿意承担更高的风险。这些组织可能会在其公司现金管理政策中确定，他们将向更大的客户群提供信贷。某些客户可能不会付款，但通过增加获得信贷的客户数量，公司可能会获得比损失更多的业务。。
收集流程也因公司和客户群而异。一些公司选择自动化全部或部分催收流程。其他公司可能会遵循其客户的付款模式，以确定何时需要提醒。还有一些公司可能会采用胡萝卜加大棒的理念来改善收款，如果客户提前付款，客户会得到折扣，但如果客户延迟付款，则会收取利息。每个公司现金管理计划应针对公司及其客户进行个性化，以增加公司的现金流。。
一些公司利用某一天公司账户中的多余现金进行短期投资。用于确定有多少现金超出公司日常需求的流程通常包含在公司现金管理计划中。司库将只投资公司在给定日期或时间段内不会使用的现金。然而，许多小公司可能会每月或每周进行短期投资。。
- 发表于 2022-01-03 18:09
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- 分类：商业金融
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