什么是货币交易报告？(a currency transaction report?)

在美国，货币交易报告（CRT）是每次发生金额超过10000.00美元（USD）的金融交易时提交的文件。交易可能涉及国内货币、硬币、银券和外币等金融工具。以货币支持的支票和资金转账也需提交本报告。...

A currency transaction report will be filed each time a financial transaction occurs over the amount of $10,000.00 US Dollars.

在美国，货币交易报告（CRT）是每次发生金额超过10000.00美元（USD）的金融交易时提交的文件。交易可能涉及国内货币、硬币、银券和外币等金融工具。以货币支持的支票和资金转账也需提交本报告。

A currency transaction report is meant to curb illegal activities such as money laundering.

货币交易报告是在1970年《银行保密法》通过后产生的。该报告旨在保护金融机构在向联邦当局报告可疑交易时免于承担责任，规定所有银行必须报告超过一定金额的任何交易的基本细节。最初，格式包括一个方框，如果银行认为交易有问题，可以检查该方框。

在银行日常运营中广泛使用台式计算机和互联网之前，货币交易报告是手工完成的。自20世纪90年代以来，随着交易完成并过账到客户账户，报告由软件系统生成。报告生成实时进行，系统从客户机数据库中提取必要的文件数据。

银行通常会在针对任何给定交易提交货币交易报告时通知客户。然而，除非客户明确询问，否则银行通常不会提及10000.00美元的门槛。如果客户选择将交易金额修改为较低金额，银行需要提交所谓的可疑活动报告，并详细说明该活动。

在大多数情况下，合法客户对本报告的归档没有问题。然而，财务报告常常给从事洗钱和其他非法活动的人带来问题。作为对非法金融活动的威慑，CRT是实现其使用和设计目的的财务报告的一个例子。

发表于 2022-02-05 08:58
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分类：商业金融

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