保险销售顾问是做什么的？
保险顾问与客户一起工作，评估他们在保险方面的个人财务需求。该顾问可能拥有自己的业务或为保险机构工作。一旦保险顾问对客户的个人需求有了全面的了解，顾问就会对客户应该拥有的保险类型提出建议。此外，保险销售顾问与客户一起做所有的文书工作，以建立每个保险政策。在持续的基础上，顾问还每年对每个客户的个人情况进行重新评估，看是否需要做出任何改变。
首先，保险销售顾问与客户坐下来，通过一份财务问卷调查。这样，顾问就可以了解客户在保险政策方面的财务需求。例如，一对已婚夫妇的保险需求与那些有孩子的人不同。
一旦保险销售顾问有机会了解客户的财务状况，顾问就可以就客户应该购买的保险类型提出建议。除了建议保单类型外，保险销售顾问还建议保单金额、免赔额和其他客户应该考虑的每项保险的条款和条件。
一旦客户和保险销售顾问为所需的保单制定了计划，销售顾问就会与客户一起完成文书工作，并将其送至保险公司的公司办公室进行处理。保险顾问也会跟进这些文书工作，以确保整个过程尽可能快速和顺利。一旦保单确立，顾问将把保单交给客户，审查客户拥有的保险，并回答客户可能有的任何问题。
通常情况下，在每年的基础上或当客户有重大的生活变化时，保险销售顾问会审查客户拥有的保单。通过审查，顾问可以确保客户拥有他们需要的东西。如果需要做任何改变，顾问会安排一次会议或讨论，与客户一起讨论这些信息。顾问会审查客户生活中发生的任何变化，然后就这些变化应该如何影响现有的保险单或保单提出建议。
- 发表于 2022-02-16 11:35
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- 分类：教育
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