雖然對財務顧問沒有具體的許可要求，但一般要求他們擁有各種證券許可證來銷售投資產品。顧問計劃銷售的特定產品以及他們獲得補償的方法，決定了需要獲得哪些許可證。...
雖然對財務顧問沒有具體的許可要求，但一般要求他們擁有各種證券許可證來銷售投資產品。顧問計劃銷售的特定產品以及他們獲得補償的方法，決定了需要獲得哪些許可證。
以下是美國財務顧問持有的幾種常見許可證的概述。其中包括系列6、系列7、系列63和系列65許可證。
系列6許可證
由金融業監管局（FINRA）管理的系列6使金融顧問能夠銷售組合證券，如共同基金和可變年金。只有系列6的財務顧問不得**個別股票或債券。
許多諮詢師首先要獲得系列6，然後再進入更全面、更難獲得的系列7。透過這樣做，他們可以獲得實踐經驗，甚至可以在學習系列7的同時銷售有限範圍的產品。
系列7許可證
系列7是財務顧問許可證的黃金標準。同樣由FINRA管理，該許可證允許顧問銷售幾乎所有型別的投資產品。系列7許可證持有人可以**股票、債券、期權和期貨。該許可證還授權**打包證券，即使您沒有有效的系列6許可證。系列7中唯一沒有涉及的證券是需要系列3許可證的大宗商品，以及房地產和人壽保險，兩者都有許可證。
因為系列7授予如此廣泛的權力，它是迄今為止最難獲得的許可證的財務顧問。
從2018年10月開始，FINRA正在建立一個新的證券行業基礎（SIE）考試，該考試將成為修訂後的系列7考試的共同必備考試。考生須同時透過第七輪及證券投資顧問考試，才能獲得一般證券註冊。
63系列許可證
每個州都要求金融顧問在其境內開展業務的63系列許可證。這是一個考試，你必須透過除了系列7或系列6。它是短而容易，只持續75分鐘，但涵蓋了許多細節有關法律和法規，其中一些已被稱為絆倒考生。
65系列許可證
各州也要求第65系列，但僅適用於支付費用的財務顧問，而不是佣金。和63系列一樣，這次考試的規則和規定也很繁重，因為對於沒有佣金的顧問來說，規則差別很大。值得註意的是，擁有CFA或CFP等專業稱號的個人可能有資格被FINRA免除其65系列要求。
也就是說，65系列中的大部分內容都是顧問在7系列中所看到的內容的翻版，因此，當隨後進行測試時，測試被認為是相當容易透過的。大多數同時參加這兩項考試的顧問都會先參加第7輪考試。對於一小部分沒有透過第7輪考試的顧問來說，第65輪考試可能很難透過。
