财务顾问需要什么执照？

虽然对财务顾问没有具体的许可要求，但一般要求他们拥有各种证券许可证来销售投资产品。顾问计划销售的特定产品以及他们获得补偿的方法，决定了需要获得哪些许可证。...

虽然对财务顾问没有具体的许可要求，但一般要求他们拥有各种证券许可证来销售投资产品。顾问计划销售的特定产品以及他们获得补偿的方法，决定了需要获得哪些许可证。

以下是美国财务顾问持有的几种常见许可证的概述。其中包括系列6、系列7、系列63和系列65许可证。

系列6许可证

由金融业监管局（FINRA）管理的系列6使金融顾问能够销售组合证券，如共同基金和可变年金。只有系列6的财务顾问不得**个别股票或债券。

许多咨询师首先要获得系列6，然后再进入更全面、更难获得的系列7。通过这样做，他们可以获得实践经验，甚至可以在学习系列7的同时销售有限范围的产品。

系列7许可证

系列7是财务顾问许可证的黄金标准。同样由FINRA管理，该许可证允许顾问销售几乎所有类型的投资产品。系列7许可证持有人可以**股票、债券、期权和期货。该许可证还授权**打包证券，即使您没有有效的系列6许可证。系列7中唯一没有涉及的证券是需要系列3许可证的大宗商品，以及房地产和人寿保险，两者都有许可证。

因为系列7授予如此广泛的权力，它是迄今为止最难获得的许可证的财务顾问。

从2018年10月开始，FINRA正在创建一个新的证券行业基础（SIE）考试，该考试将成为修订后的系列7考试的共同必备考试。考生须同时通过第七轮及证券投资顾问考试，才能获得一般证券注册。

63系列许可证

每个州都要求金融顾问在其境内开展业务的63系列许可证。这是一个考试，你必须通过除了系列7或系列6。它是短而容易，只持续75分钟，但涵盖了许多细节有关法律和法规，其中一些已被称为绊倒考生。

65系列许可证

各州也要求第65系列，但仅适用于支付费用的财务顾问，而不是佣金。和63系列一样，这次考试的规则和规定也很繁重，因为对于没有佣金的顾问来说，规则差别很大。值得注意的是，拥有CFA或CFP等专业称号的个人可能有资格被FINRA免除其65系列要求。

也就是说，65系列中的大部分内容都是顾问在7系列中所看到的内容的翻版，因此，当随后进行测试时，测试被认为是相当容易通过的。大多数同时参加这两项考试的顾问都会先参加第7轮考试。对于一小部分没有通过第7轮考试的顾问来说，第65轮考试可能很难通过。

发表于 2021-05-31 15:51
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分类：商业金融

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