結構化交易

結構化交易是一系列從較大金額中分離出來的交易，以避免銀行保密法（BSA）的報告要求，該法要求金融機構報告所有金額為10000美元或以上的交易。由於其用途，重組交易（或分層）是可能洗錢的危險訊號。...

什麼是結構化交易(a structured transaction)？

結構化交易是一系列從較大金額中分離出來的交易，以避免銀行保密法（BSA）的報告要求，該法要求金融機構報告所有金額為10000美元或以上的交易。由於其用途，重組交易（或分層）是可能洗錢的危險訊號。

關鍵要點

結構化交易是一種較大的交易，為了避免銀行保密法（Bank security Act）要求報告所有超過10000美元的交易，該交易被拆分成更小的部分。
結構化交易有時被用於非法活動，如逃稅、洗錢、恐怖活動和販毒。
《美國愛國者法案》賦予執法機構更廣泛的權力，以遏制****的洗錢活動，對任何超過1萬美元的存款、取款或貨幣兌換規定了報告要求。

結構化交易的工作原理

為了避免《銀行保密法》規定的報告要求，個人和企業在20世紀80年代開始進行和組織交易，交易額低於10美元的報告門檻，000.一些個人和企業如果不想讓**知道他們的金融活動和/或他們是如何產生收入的，就利用結構**易。例如，在洗錢和逃稅案件中，監管機構將這些案件與結構**易聯絡起來。

洗錢是隱瞞大量資金流動的行為，犯罪分子往往透過販毒或恐怖活動等非法活動產生這些資金。洗錢的過程使這種“骯髒”的活動看起**凈。洗錢的具體步驟包括安置、分層和整合。安置是指將“髒錢”引入金融體系的行為；分層是指透過複雜的交易和簿記技巧隱藏這些資金來源的行為，而整合是指以據稱合法的手段重新獲得這些資金的行為。

特別註意事項

《美國愛國者法案》賦予執法機構更廣泛的權力來調查、起訴和將****繩之以法。該法案起源於2001年9月11日恐怖襲擊之後。聯邦機構使用**命令來獲取商業記錄和銀行記錄。該法案的主要標題三迫使許多金融機構記錄涉及洗錢是一個已知問題的國家的總交易。這些機構已經安裝了方法，以確定和跟蹤這些賬戶的受益人，以及有權透過應付賬款透過賬戶傳遞資金的個人。

雖然1970年代超過1萬美元的交易數量相對較少，但今天超過這一數額的交易數量要多得多。2019財年，提交的貨幣交易報告（CTR）超過2000萬份。儘管《愛國者法案》的能力更強，但執法機構和監管機構很難及時處理和調查大量資料。

監管機構確保所有納稅人和應稅實體正確合法地申報應稅收入。為確保合規性，《銀行保密法》要求，如果客戶的交易涉及大量資金，金融機構必須記錄和報告這些交易的資訊。CTR是監管機構要求的具體報告。金融機構必須在存款、取款或貨幣兌換超過1萬美元後進行備案。

發表於 2021-06-02 12:26
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分類：金融

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