如果你是投資和金融界的新手，你應該瞭解一些組織，包括那些充當金融監管機構的組織。其中一個組織是金融業監管局（FINRA）。

FINRA是一個非**的獨立組織，幫助保護投資者和維護市場的完整性。簡言之，FINRA透過監管全美超過624000家經紀-交易商公司來保持金融市場的公平。 為此，**透過並實施了一系列的規章制度。公司及其僱員必須遵守這些規則。否則，他們可能面臨罰款、製裁和其他紀律處分。本文著眼於規則3210及其對顧問和經紀人的重要性。

關鍵要點

• 金融業監管局是一個非**的獨立機構，透過一系列的規章制度來保護投資者和維護市場的完整性。
• FINRA規則3210於2016年透過，並於次年推出。
• 規則3210管理會員在非工作地點的公司開立的賬戶。
• 所有僱員如欲在任何其他金融機構開立或維持投資賬戶，必須宣告其意圖並徵得僱主同意。
• 會員還必須將其僱主以外的其他金融機構開設的任何賬戶通知其僱主。

什麼是規則3210(rule 3210)？

美國證券交易委員會（SEC）於2016年4月批准了規則3210（在其他經紀交易商和金融機構的賬戶）。該規則於次年4月推出，以確保成員公司、經紀人和顧問在受僱期間保持道德標準。

規則3210的目的是管理顧問和經紀人在其受僱或註冊的成員公司以外的公司開立或設立的賬戶。財務顧問和經紀人與僱主的賬戶很容易被監控。它還對任何與會員有關聯的人開設和維持的賬戶設定了條件。關聯人員包括與員工有親屬關係的人員，如配偶、子女和其他家庭成員。

該規則取代了紐約證券交易所規則407，該規則對金融業監管局成員的個人投資賬戶設定了條件。根據這項規定，他們必須向紐約證券交易所（NYSE）或納斯達克（Nasdaq）報告任何和所有投資持有情況，以消除任何和所有欺詐和/或內幕交易的情況。

規則3210也取代了NASD規則3050（合併紐約證券交易所規則407和407A以及合併紐約證券交易所規則解釋407/01和407/02），其中規定，任何與FINRA成員相關的人都必須在開戶或在其賬戶內執行任何投資活動之前報告這種關係。

隨著規則3210的透過，當涉及到在金融機構新開立的賬戶中申報個人權益時，投資行業的環境已經發生了變化，而不是在您可能受僱或註冊的地方。

新規則下的要求

這一規則取代了美國證券交易商協會（NASD）實施的3050規則，以及紐約證券交易所實施的類似規則。以前的規則涉及為關聯人或由關聯人進行的交易，而新規則擴充套件了現有的政策。

新規定的重點是與其他經紀公司的外部賬戶。它要求所有持牌僱員申報在其他金融機構持有的投資賬戶。根據新規定，顧問和經紀人還必須以書面形式通知僱主他們開設新賬戶的意向，並申報他們擁有財務或實益權益的所有賬戶。

所有僱員如欲在進行證券交易的任何其他金融機構開立或維持投資賬戶，必須宣告其意圖，並事先獲得僱主的書面同意。如果員工在開戶和維護賬戶中有實益權益，也必須這樣做。

顧問和經紀人還必須以書面形式通知其僱主有關人員在僱主以外的其他金融機構開立的任何賬戶。

僱員必須就其自己的賬戶或其他機構的關聯個人擁有的賬戶獲得僱主的書面同意。

規則3210對顧問和經紀人意味著什麼？

新規則與現有FINRA規則3110規定的標準交易審查和調查實踐相結合。FINRA成員公司已負責管理其業務中的利益衝突，並按照現有FINRA規則維護對賬戶的監督。

會員公司可隨時要求員工提供賬戶檔案的副本，如交易確認書和賬戶對賬單。因此，顧問和經紀人應記錄所有賬戶資訊和交易。

不僅是新設立的賬戶受新規則管轄。如果員工擁有現有賬戶併成為成員公司的新員工，他們將被要求申報此類賬戶。在受僱於FINRA成員公司的30個日曆日內，僱員必須獲得其僱主的書面同意，以維持賬戶。 新員工還需要通知賬戶所在的金融機構他們與成員公司的新聯絡和**關係。