如果你是投资和金融界的新手，你应该了解一些组织，包括那些充当金融监管机构的组织。其中一个组织是金融业监管局（FINRA）。

FINRA是一个非**的独立组织，帮助保护投资者和维护市场的完整性。简言之，FINRA通过监管全美超过624000家经纪-交易商公司来保持金融市场的公平。 为此，**通过并实施了一系列的规章制度。公司及其雇员必须遵守这些规则。否则，他们可能面临罚款、制裁和其他纪律处分。本文着眼于规则3210及其对顾问和经纪人的重要性。

关键要点

• 金融业监管局是一个非**的独立机构，通过一系列的规章制度来保护投资者和维护市场的完整性。
• FINRA规则3210于2016年通过，并于次年推出。
• 规则3210管理会员在非工作地点的公司开立的账户。
• 所有雇员如欲在任何其他金融机构开立或维持投资账户，必须声明其意图并征得雇主同意。
• 会员还必须将其雇主以外的其他金融机构开设的任何账户通知其雇主。

什么是规则3210(rule 3210)？

美国证券交易委员会（SEC）于2016年4月批准了规则3210（在其他经纪交易商和金融机构的账户）。该规则于次年4月推出，以确保成员公司、经纪人和顾问在受雇期间保持道德标准。

规则3210的目的是管理顾问和经纪人在其受雇或注册的成员公司以外的公司开立或设立的账户。财务顾问和经纪人与雇主的账户很容易被监控。它还对任何与会员有关联的人开设和维持的账户设置了条件。关联人员包括与员工有亲属关系的人员，如配偶、子女和其他家庭成员。

该规则取代了纽约证券交易所规则407，该规则对金融业监管局成员的个人投资账户设定了条件。根据这项规定，他们必须向纽约证券交易所（NYSE）或纳斯达克（Nasdaq）报告任何和所有投资持有情况，以消除任何和所有欺诈和/或内幕交易的情况。

规则3210也取代了NASD规则3050（合并纽约证券交易所规则407和407A以及合并纽约证券交易所规则解释407/01和407/02），其中规定，任何与FINRA成员相关的人都必须在开户或在其账户内执行任何投资活动之前报告这种关系。

随着规则3210的通过，当涉及到在金融机构新开立的账户中申报个人权益时，投资行业的环境已经发生了变化，而不是在您可能受雇或注册的地方。

新规则下的要求

这一规则取代了美国证券交易商协会（NASD）实施的3050规则，以及纽约证券交易所实施的类似规则。以前的规则涉及为关联人或由关联人进行的交易，而新规则扩展了现有的政策。

新规定的重点是与其他经纪公司的外部账户。它要求所有持牌雇员申报在其他金融机构持有的投资账户。根据新规定，顾问和经纪人还必须以书面形式通知雇主他们开设新账户的意向，并申报他们拥有财务或实益权益的所有账户。

所有雇员如欲在进行证券交易的任何其他金融机构开立或维持投资账户，必须声明其意图，并事先获得雇主的书面同意。如果员工在开户和维护账户中有实益权益，也必须这样做。

顾问和经纪人还必须以书面形式通知其雇主有关人员在雇主以外的其他金融机构开立的任何账户。

雇员必须就其自己的账户或其他机构的关联个人拥有的账户获得雇主的书面同意。

规则3210对顾问和经纪人意味着什么？

新规则与现有FINRA规则3110规定的标准交易审查和调查实践相结合。FINRA成员公司已负责管理其业务中的利益冲突，并按照现有FINRA规则维护对账户的监督。

会员公司可随时要求员工提供账户文件的副本，如交易确认书和账户对账单。因此，顾问和经纪人应记录所有账户信息和交易。

不仅是新设立的账户受新规则管辖。如果员工拥有现有账户并成为成员公司的新员工，他们将被要求申报此类账户。在受雇于FINRA成员公司的30个日历日内，雇员必须获得其雇主的书面同意，以维持账户。 新员工还需要通知账户所在的金融机构他们与成员公司的新联系和**关系。