顧問是指為投資者提供諮詢或投資資本的任何個人或公司。註冊投資顧問（RIA）和投資諮詢公司（IAC）是投資者尋求投資管理的兩個主要實體。通常也稱為投資顧問或財務顧問。...
什麼是顧問(an advisor)？
顧問是指為投資者提供諮詢或投資資本的任何個人或公司。註冊投資顧問（RIA）和投資諮詢公司（IAC）是投資者尋求投資管理的兩個主要實體。通常也稱為投資顧問或財務顧問。
瞭解顧問
顧問具有投資管理方面的專業知識。註冊投資顧問提供財務諮詢和全面的個人投資管理服務。投資諮詢公司管理個人投資者投資的公開交易基金組合。這兩類顧問都提供重要的金融服務，必須遵守美國**立法中詳細規定的具體規則。
註冊投資顧問
註冊投資顧問服務於個人需求。他們通常根據服務分為兩類。1940年《投資顧問法》中的美國立法概述了他們的義務。提供全面服務的財務顧問必須遵守信託標準，而經紀交易商代表必須只遵守適用性標準。
個人通常會根據個人需求選擇與全方位服務的財務顧問或經紀-交易商代表合作。全面服務的財務顧問可以幫助客戶進行長期財務規劃、整體資產管理、個人證券交易等。他們通常根據資產的百分比收取費用。它們受信託標準管轄，該標準要求盡職調查，以確保投資和投資決策符合客戶的最佳利益。
經紀自營商代表將專註於執行客戶指示的交易，並可能比標準折扣經紀平臺更廣泛地獲得市場證券。經紀商代表的報酬是佣金。他們必須只遵循適用性標準，這要求他們確保交易的證券符合客戶的邏輯，但他們不被持有更廣泛的信託標準。
投資公司
管理投資公司可以被視為投資顧問，因為他們負責指導他們管理的基金的投資。提供公開交易基金的投資公司必須遵守1940年《投資公司法》的規章制度。
基金顧問對基金的投資業績負有主要責任。顧問每年收取管理費，按基金管理資產的百分比計算。這筆費用佔基金運營費用的很大一部分。對於基金投資者來說，判斷共同基金投資組合管理的質量是投資基金最重要的考慮因素之一。
