什么是顾问(an advisor)？

顾问是指为投资者提供咨询或投资资本的任何个人或公司。注册投资顾问（RIA）和投资咨询公司（IAC）是投资者寻求投资管理的两个主要实体。通常也称为投资顾问或财务顾问。

了解顾问

顾问具有投资管理方面的专业知识。注册投资顾问提供财务咨询和全面的个人投资管理服务。投资咨询公司管理个人投资者投资的公开交易基金组合。这两类顾问都提供重要的金融服务，必须遵守美国**立法中详细规定的具体规则。

注册投资顾问

注册投资顾问服务于个人需求。他们通常根据服务分为两类。1940年《投资顾问法》中的美国立法概述了他们的义务。提供全面服务的财务顾问必须遵守信托标准，而经纪交易商代表必须只遵守适用性标准。

个人通常会根据个人需求选择与全方位服务的财务顾问或经纪-交易商代表合作。全面服务的财务顾问可以帮助客户进行长期财务规划、整体资产管理、个人证券交易等。他们通常根据资产的百分比收取费用。它们受信托标准管辖，该标准要求尽职调查，以确保投资和投资决策符合客户的最佳利益。

经纪自营商代表将专注于执行客户指示的交易，并可能比标准折扣经纪平台更广泛地获得市场证券。经纪商代表的报酬是佣金。他们必须只遵循适用性标准，这要求他们确保交易的证券符合客户的逻辑，但他们不被持有更广泛的信托标准。

投资公司

管理投资公司可以被视为投资顾问，因为他们负责指导他们管理的基金的投资。提供公开交易基金的投资公司必须遵守1940年《投资公司法》的规章制度。

基金顾问对基金的投资业绩负有主要责任。顾问每年收取管理费，按基金管理资产的百分比计算。这笔费用占基金运营费用的很大一部分。对于基金投资者来说，判断共同基金投资组合管理的质量是投资基金最重要的考虑因素之一。