固定收益交易員常見面試問題

固定收益交易者通常受僱於投資銀行業，儘管他們也可能為對沖基金、機構投資者或單一公司工作。固定收益交易者是專門為機構、個人客戶或客戶群體買賣固定收益證券的投資專業人士。...

固定收益交易者通常受僱於投資銀行業，儘管他們也可能為對沖基金、機構投資者或單一公司工作。固定收益交易者是專門為機構、個人客戶或客戶群體買賣固定收益證券的投資專業人士。

如何準備固定收入面試

大多數人一聽到“固定收益”這個詞就會立刻想到**債券、企業債券或市政債券。然而，固定收益證券可以包括抵押貸款和各種利率、企業債券和信貸產品的金融衍生品。

通常，許多固定收益交易者更擅長處理特定型別的固定收益投資，如**或公司債券。固定收益交易者必須善於評估特定的投資機會，能夠分析和評估當前的市場和經濟狀況及趨勢，才能取得成功。

固定收益面試問題

在一個固定收益交易者職位的面試中遇到的問題可能從一般經濟學到具體的市場和投資分析。面試官希望評估候選人對固定收益投資相關概念的知識，並瞭解候選人作為交易員的潛在能力。

關鍵要點

一位固定收益交易員的面試將包括從收益率曲線到美聯儲角色等多個主題的問題。
固定收益交易者需要善於評估、分析和評估市場及其趨勢。

什麼是收益率曲線及其意義(the yield curve and its significance)？

收益率曲線是固定收益投資和利率產品中最基本的概念之一，因此對該術語及其含義有一個堅實的理解是很重要的。收益率曲線，也被稱為利率期限結構，是圖表上的一條線，它描繪了信用質量相同的債券的利率與債券的不同期限，從最短期限到最長期限。最常見的收益率曲線比較的是美國國債的利率，期限從3個月到30年不等。

收益率曲線之所以重要，有幾個原因。它被用作計算其他利率的基準，如抵押貸款利率。它也被認為是一個一般的經濟指標。

一個正常的收益率曲線，表明一個堅實的或不斷增長的經濟，反映了較高的收益率對應較長的期限。經濟放緩或疲弱可能會產生一條反向收益率曲線，短期債務收益率較高。一個相對平坦的收益率曲線表明瞭一般的經濟不確定性或經濟轉型期。

你能解釋現金流量表嗎？

閱讀和解釋財務報表以評估公司財務狀況的能力對公司融資決策至關重要。現金流量表的主要專案為經營活動、投資活動、籌資活動和期末現金餘額。

你可以在面試中透過描述每個主要標題下的內容來擴充套件這個答案。經營活動包括凈收入、應收賬款、應付賬款和存貨。投資活動包括資本支出和土地**等專案。融資活動可包括股息支付或債券回購。

什麼是美聯儲的角色(the federal reserve's role)？

任何從事固定收益證券業務的人都必須瞭解美聯儲及其在決定利率方面的作用，以及美聯儲行動對經濟的潛在影響。美聯儲監測並影響利率政策的主要經濟指標是通貨膨脹指標，如消費者物價指數（CPI）、生產者物價指數（PPI）、失業率、經濟增長指標（如GDP）和金融市場表現。

你是一個承擔更多風險的固定收益交易者還是一個厭惡風險的交易者？

這可能是一個有點詭計的問題，但它是為了合法地評估你是否適合作為一個固定收益交易者。正確的答案是“更規避風險”，原因很簡單，絕大多數固定收益投資者並不尋求實質性的資本增值，而是尋求安全、正常的收入。

因此，好的固定收益交易者不會傾向於尋找高風險、高回報的機會，而是更傾向於確定最可靠的投資。

不過，在回答這個問題的過程中，您可能會補充說，您的目標是在嚴格的風險限制引數範圍內確定最有利可圖的投資機會。這表明你不會是絕對最保守的交易者，總是滿足於安全，但最小的回報。相反，你要積極地為客戶或僱主尋找最好的固定收益證券。

發表於 2021-06-06 06:50
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分類：金融

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