現金加成基金

現金加成基金(Cash plus fund)是澳大利亞常見的一種基金型別,是為尋求資本保值和合理投資回報的保守投資者而制定的。現金加成基金是為投資期限較短的投資者設計的。...

什麼是現金附加基金(a cash plus fund)?

現金加成基金(Cash plus fund)是澳大利亞常見的一種基金型別,是為尋求資本保值和合理投資回報的保守投資者而制定的。現金加成基金是為投資期限較短的投資者設計的。

現金加成基金的目標是那些相當厭惡風險的投資者。

現金加基金基礎

現金加成基金的投資組合經理投資於高收益、固定收益證券和貨幣市場證券。金融專業人士通常將這些基金的成功與瑞銀澳大利亞銀行票據指數(UBS-Australian Bank Bill Index)相提並論,而且費用通常很低。

現金加成基金通常旨在以較低的成本獲得澳大利亞**、**相關實體和企業實體發行的高質量證券和債券。這些基金通常提供短期債務證券和貨幣市場投資的組合,從而有機會獲得比傳統現金基金更高的收益。

現金加基金估計可與評級機構標準普爾金融服務有限公司的(長期)相媲美。 時間展望通常在7或8個月左右,但根據個人現金基金的具體情況,時間可能會更短或更長。

就像現金加成基金的風險一樣,這些基金的回報也很低。

現金加成基金的其他優勢

儘管現金加成基金的投資組合經理通常將其設計為短期投資,但如果投資者選擇將資金留在現金加成基金中更長時間,他們通常可以預期長期的競爭表現。之所以出現這種平價業績,是因為基金的投資組合旨在提供低風險、穩定的業績,而這種投資策略可能適用於多種目標。

現金加成基金的持股也相當多元化。如果投資者需要更大的投資組合多樣化,基金可能被證明是實現這一目標的一個明智的方式。現金加成基金通常提供的多樣化投資,往往會限制投資者對個別證券或行業波動的敞口。

由於現金加成基金的設計費用較低,因此管理和運營費用受到非常仔細的監督和控制。與提供類似投資模式的其他型別的投資相比,大多數現金加成基金可以保持較低的成本。

現金加基金風險

儘管現金加基金被認為是更保守、風險較小的投資,但投資者仍有可能失去投資的大部分資金,甚至全部。也存在重大法律風險。**或監管機構可透過法律、制定政策或實施與基金**定持股或基金某些類別投資相衝突的法規。這種事態發展可能導致基金未能實現其投資目標。此外,與直接投資證券相比,投資託管基金可能會導致不同的收益和資本收益結果。根據投資者的目標,這可能是或可能不是一個值得關註的問題。

關鍵要點

  • 現金加成基金通常為澳大利亞投資者提供短期債務證券和貨幣市場投資的組合。
  • 現金加資金非常小心地監控管理和運營費用。
  • 現金加成基金的持股也相當多元化。
  • 這些基金是為保守的投資者誰是風險厭惡。
  • 發表於 2021-06-09 16:46
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  • 分類:金融

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