統一管理帳戶（uma）

統一管理賬戶（UMA）是一個專業管理的私人投資賬戶，可以在一個賬戶中包含多種型別的投資。投資可能包括共同基金、股票、債券和交易所交易基金。統一管理的帳戶通常按指定的時間表重新平衡。...

什麼是統一管理的帳戶(a unified managed account)？

統一管理賬戶（UMA）是一個專業管理的私人投資賬戶，可以在一個賬戶中包含多種型別的投資。投資可能包括共同基金、股票、債券和交易所交易基金。統一管理的帳戶通常按指定的時間表重新平衡。

關鍵要點

統一管理賬戶（UMA）是一種私人管理的投資賬戶，可以包括多種投資，如共同基金、股票和債券。
UMA通常會定期進行重新平衡，以確保持股反映出正確的投資餘額。
這類賬戶通常受到高凈值投資者的青睞，他們希望獲得比單獨管理賬戶更大的投資範圍。
UMA提供商與投資者合作，設計一個包含多項投資的綜合投資組合，為稅務規劃提供支援，並制定有效的再平衡時間表。

瞭解統一管理帳戶（uma）

統一管理賬戶是高凈值投資者管理資產的幾種選擇之一。統一管理賬戶是獨立管理賬戶的一種演變，其相似之處在於，它是一個經常重新平衡的專業管理賬戶。然而，單獨管理的賬戶通常不知道如何將多個投資和目標不同的投資工具集中起來。獨立管理賬戶是一種高凈值投資選擇，通常由投資經理提供，通常側重於作為投資者獨立賬戶管理的目標策略。如果投資者想跨多種策略進行投資，他們很可能必須開設多個單獨管理的賬戶。

對於尋求合併多項投資的投資者來說，統一管理的賬戶往往是更好的選擇。UMA不再需要擁有多個賬戶，可以將投資者的所有資產合併到一個賬戶中。

UMA投資者根據管理資產總額（AUM）支付年度管理費；費用隨著資產管理規模的增加而下降。

透過統一管理的賬戶進行投資

同一家銀行和經紀公司通常提供統一管理的賬戶，作為單獨管理的賬戶。他們的業務範圍也擴大到包括註冊投資顧問和私人財富管理公司。技術一直是支援其擴張的驅動因素。統一管理的賬戶提供商承擔著更大的整體信託責任，因為他們是多種投資的監管者，包括股票頭寸、員工股票期權計劃、第三方獨立賬戶管理等。

UMA提供商與高凈值投資者合作，整合客戶的所有資產。一旦資產被聚合，UMA提供者將以多種方式與客戶機協作。UMA提供商可以檢查整個投資組合以獲得全面的計劃。UMA賬戶規劃可以包括一個覆蓋策略，該策略旨在透過目標資產配置多樣化方法來管理投資組合。UMA提供商還為投資者提供了新的選擇，即投資者可能希望長期投資的附屬公司和產品。通常，UMA供應商會分析投資組合，以符合現代投資組合理論，因為綜合資產創造了全面、有效的前沿。UMA提供商的備選方案可以幫助客戶更好地調整其總投資組合，以實現風險回報最佳化。

UMA提供商還為高凈值客戶提供更精簡的投資報告，為全面的稅務規劃提供更大的支援。UMA提供商還與客戶合作，確定符合其整體投資戰略的再平衡時間表。

UMA的標準因供應商而異，投資者通常會簽署一份協議，詳細說明賬戶的管理、費用、允許的投資和結構。UMA投資者通常根據管理的總資產支付年度管理費。費用通常隨著管理資產的增加而減少，每年從1.50%到3%不等。