6超級富豪不會犯的投資錯誤

超級富豪，即超高凈值個人（UHNWIs），組成了一個擁有至少3000萬美元凈資產的群體。這些個人的凈資產包括私人和上市公司的股票、房地產和個人投資，如藝術品、飛機和汽車。...

超級富豪，即超高凈值個人（UHNWIs），組成了一個擁有至少3000萬美元凈資產的群體。這些個人的凈資產包括私人和上市公司的股票、房地產和個人投資，如藝術品、飛機和汽車。

當資產凈值較低的人看到這些超高凈值人群時，他們中的許多人認為，成為超級富豪的關鍵在於某種祕密的投資策略。然而，通常情況並非如此。相反，UHNWIs瞭解讓他們的錢為他們工作的基本原理，並知道如何承擔經過計算的風險。

關鍵要點

超高凈值人士通常瞭解儲蓄的重要性、投資的基礎知識以及如何承擔經過計算的風險。
僅從美國和歐盟投資集中投資組合就是一個忽視其他地區（如新興市場）潛在機會的做法。
UHNWIs不試圖跟上他們的鄰居或與他人比較，而是專註於實現他們的目標和目的。
當試圖在一段時間內實現股票和債券的正確組合時，週期性地重新平衡投資組合是必不可少的。
UNNWI經常在私人市場發現機會，而這些機會被只關註公共市場的投資者所忽視。

用沃倫巴菲特的話來說，投資的首要原則是不賠錢。超凈資產者不是神祕主義者，他們也沒有深藏的投資祕密。相反，他們知道要避免哪些簡單的投資失誤。這些錯誤中有許多是眾所周知的，即使在不是特別富有的投資者中也是如此。以下是UHNWIs避免犯的最大投資錯誤清單。

1.只在美國和歐盟投資

雖然美國和歐盟等發達國家被認為提供了最多的投資安全，但超高凈值國家將目光投向了邊境和新興市場。超級富豪投資的一些頂級國家包括印度尼西亞、智利和新加坡。當然，個人投資者應該對新興市場進行研究，並決定它們是否適合自己的投資組合和整體投資策略。

2.僅投資於無形資產

當人們想到投資和投資策略時，通常會想到股票和債券。無論這是由於流動性增加還是進入價格降低，這並不意味著這些型別的投資總是最好的。

相反，超高凈值人士瞭解實物資產的價值，並據此分配資金。超級富有的個人投資於私人和商業房地產、土地、黃金，甚至藝術品等資產。房地產仍然是他們投資組閤中一個受歡迎的資產類別，以平衡股票的波動性。儘管投資這些實物資產很重要，但由於缺乏流動性和較高的投資價格點，它們往往會嚇跑較小的投資者。

然而，根據超級富豪的說法，擁有非流動資產，尤其是那些與市場不相關的資產，對任何投資組合都是有利的。這些資產不那麼容易受到市場波動的影響，而且從長期來看是有回報的。例如，耶魯大學捐贈基金實施了一項包括不相關實物資產在內的戰略，在2006年6月至2016年6月期間，該基金的年平均回報率為8.1%。

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傑克·施瓦格：Investopedia簡介

3.將100%的投資分配給公共市場

超高凈值人士明白，真正的財富是在私人市場而不是在公共或共同市場產生的。超級富豪可能會從私人企業獲得大量初始財富，通常是透過企業所有權或作為私人股本的天使投資者。此外，耶魯大學和斯坦福大學等頂級捐贈基金利用私募股權投資產生高回報，並增加了基金的多元化。

4.與別人攀比

許多小投資者總是關註他們的同行在做什麼，他們試圖匹配或擊敗他們的投資策略。然而，不陷入這種型別的競爭是至關重要的建立個人財富。

超級富豪深知這一點，他們在做出投資決策之前，會制定個人投資目標和長期投資策略。UHNWIs設想在10年、20年甚至更長的時間裡，他們想要達到的目標。他們堅持的投資策略將使他們達到目標。他們沒有試圖追逐競爭，也沒有害怕不可避免的經濟衰退，而是堅持到底。

此外，超級富豪非常善於不將自己的財富與其他個人進行比較。這是許多非富人落入的陷阱。因為鄰居們要買雷克薩斯，所以他們才不想買雷克薩斯。相反，他們投資的錢，他們必須複合他們的投資回報。然後，當他們達到他們想要的財富水平時，他們可以套現併購買他們想要的玩具。

5.未能重新平衡個人投資組合

金融知識在美國是個大問題，但每個人都應該瞭解重新平衡投資組合的做法。透過持續的再平衡，投資者可以確保他們的投資組合保持充分的多元化和按比例分配。然而，即使一些投資者有特定的配置目標，他們也往往沒有跟上再平衡的步伐，從而使他們的投資組合向某個方向傾斜過多。

一個平衡的投資組合通常包括基於一個人的年齡和風險承受能力的現金、股票和債券的正確組合。

對於超級富豪來說，重新平衡是必要的。他們可以每月、每週甚至每天重新平衡投資組合，但所有的超高凈值機構都會定期重新平衡投資組合。對於那些沒有時間重新平衡或者沒有錢付錢給別人去做的人來說，可以根據資產價格與投資公司設定重新平衡的引數。

6.在財務計劃中省略儲蓄策略

投資是成為超級富豪的必要條件，但許多人忘記了儲蓄策略的重要性。另一方面，UHNWIs人明白財務計劃是一種雙重策略：他們明智地投資和儲蓄。

因此，超級富豪可以專註於增加現金流入，同時減少現金流出，從而增加整體財富。雖然把超級富豪當作儲戶的想法可能並不常見，但超高凈值人士知道，生活在自己的收入水平之下，將使他們能夠在較短的時間內達到自己想要的財富水平。

發表於 2021-06-11 05:08
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分類：金融

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