大多數財務顧問發現很難產生一致的潛在客戶。主要原因是他們沒有使用正確的策略。在大多數情況下，他們使用的舊策略在現代世界已不再有效。這些過時的策略包括冷電話、直郵和報紙或雜誌廣告。

財務顧問可能會看到一些結果使用這些古老的戰術，但他們沒有成本或時間效率。如果你要調查頂級財務顧問，他們中沒有一個會告訴你他們的主要潛在客戶開發策略包括上面列出的那些策略之一。它們仍有一些潛力，但不應成為產生潛在客戶的首選方法(更多資訊，請參閱：趨勢挑戰財務顧問）。

高估的策略

以下是一些更常見的策略不強大的原因：

• 冷電話：財務顧問收到很多關於冷電話的負面反應。當你把這些和低成功率結合起來的時候，會導致沮喪和潛在的倦怠。
• 直郵：被大多數收件人視為垃圾郵件。它也不針對特定的受眾，這將導致非常低的轉化率。
• 報紙和雜誌廣告：再一次，除非你在利基出版物上投放廣告，否則它不會針對特定的受眾。這也是瞄準高凈值投資者最不有效的方法之一(更多資訊，請參見：金融顧問的高凈值客戶提示。）

待辦事項

知道不該做什麼和知道該做什麼一樣重要。如果你使用錯誤的策略，你的生意就不會成功，尤其是當競爭對手採用正確的策略時。也就是說，財務顧問在潛在客戶開發方面犯的最重要的錯誤就是他們在潛在客戶開發上花費了太多時間。

這聽起來可能違反直覺，但你的時間是寶貴的，這意味著自動應答器是必不可少的。你也希望在任何時候都可以打電話，包括午餐時間。大多數當地的潛在客戶都會在午休時間打電話來，這也是你的午休時間。如果你不在，這會降低你參加會議的幾率(更多資訊，請參見：為什麼客戶解僱財務顧問。）

更重要的一點是——也許是最重要的一點——大多數財務顧問沒有花足夠的時間與現有客戶溝通和建立關係。這是絕對必要的。保持聯絡表明你關心他人，而不僅僅是一個銷售人員。這也增加了你從推薦中獲得的潛在客戶數量。

低估價值策略

產生潛在客戶比你想象的要容易。只是要跟上今天最有效的策略。以下是10個高效潛在客戶開發策略的快速細分：

1. LinkedIn：你可以使用“網路”選項卡對聯絡人進行分類和篩選，並向以前的同事和當地商業領袖傳送一條簡單的訊息（可能帶有投資或資金管理提示）。您可以使用“主頁”選項卡與潛在客戶聯絡，瞭解他們的職業成就或喜歡他們的內容。您可以使用“高階”選項卡使用相互連線來進行土地介紹。另一個重要提示是：LinkedIn吸引了很多高凈值人士(更多資訊，請參見：財務顧問如何利用社交媒體。）
2. 口碑：這是意料之中的，你可能會認為你無法控制它，但如果你向現有客戶展示你擁有四個C-可信，關心，協作，化學-你看到客戶推薦的幾率飆升。
3. 晚餐研討會：不要在餐廳場地太便宜，只邀請特定的潛在客戶。這種潛在客戶開發方法的成本很高，但是如果成功的話，投資回報率（ROI）應該是非常好的。在不到兩個月的時間裡，你可以看到50多個高質量的潛在客戶。
4. 教育研討會：比晚餐研討會更實惠的選擇。人們更喜歡研討會而不是一對一的銷售會議，因為它為潛在客戶提供了一個沒有那麼高壓力的環境(更多資訊，請參閱：如何成為頂級財務顧問。）
5. 領導小組：這些小組通常每週開會一次，分享高質量的領導，但他們通常是來自不同行業的商業專業人士，所以你不必太擔心競爭。
6. 免費報告：無論是透過蝸牛郵件，電子郵件，或任何形式的溝通，每個人都對免費感興趣。如果他們喜歡他們所讀的內容，並且你的聯絡方式是可用的，如果你收到強烈的回應，不要感到震驚。
7. 社群網路：這需要一點時間，因為你必須建立信任。如果你能始終如一地參與社群活動，尤其是如果你贊助社群活動併在當地建立品牌，那麼參與社群活動會有很大的幫助。你也可以在當地的廣播節目、電視節目和播客上建立自己的品牌(更多資訊，請參見：金融專業人士網路：保持強大的行業影響力。）
8. Facebook：這正變得越來越普遍，隨著時間的推移，它將有助於建立關係。財務顧問也可以利用Facebook事件，它可以用來通知使用者即將到來的事件。
9. 谷歌廣告：這可能是昂貴的，取決於你的預算，所以要確保你的廣告是高度針對性的。
10. 報紙文章：這與報紙廣告不同。如果你有一家當地報紙，聯絡他們，要求根據你的專業領域寫一篇文章。如果你得到了許可，你很快就會被視為整個社群的權威人物。當這種情況發生時，你不需要尋找潛在客戶。他們會來找你的。

非凡的潛力

與你可能聽到或讀到的相反，在整個歷史上，做一名財務顧問是再好不過的。在未來15年裡，平均每天將有1萬名嬰兒潮一代退休。他們中的大多數人還沒有弄清楚如何為退休做計劃，部分原因是他們認為自己沒有足夠的錢去做(更多資訊，請參見：嬰兒潮一代的十大投資。）

如果你認為你可以幫助新退休人員和幫助成年子女照顧他們的父母的財務狀況，強烈考慮為這個市場制定一個銷售漏斗。為了簡化，使用一個三步流程：潛在客戶開發、關係建立、結束和銷售。在弄清楚什麼是最有效的和最不有效的之後，修改子流程。

金融顧問們有機會利用歷史上退休人數最多的一代人。舊的潛在客戶開發策略不應被排除在外，但它們也不應再成為焦點(更多資訊，請參見：財務顧問的增長戰略。）