我們都可以時不時地使用一些理財建議,無論你是在計算一個適合你的個人預算,還是在努力讓你的鴨子們排成一列創業。這就是為什麼我們期待專家財務顧問提供指導,幫助我們管理我們的錢。
為了進一步瞭解做一名財務顧問意味著什麼,我們採訪了美林(merrilllynch)顧問戰略與發展主管racqueloden。Racquel實際上設計了培訓新顧問的程式。有趣的是,她的許多學員來自金融業以外的背景。
我在金融服務業工作了20多年。我從研究生畢業就開始做華爾街交易員,在我的職業生涯中做過各種各樣的工作。在2011年加入美林之前,我在瑞銀擔任了10多年的領導職務,包括擔任總裁辦公室主任。
雖然這個角色很難離開,但我冒險加入了美林。這是我做過的最好的動作。目前,我是美林財富管理顧問發展和培訓主管。我們有14500名財務顧問,監管2萬億美元的客戶餘額。我專註於打造公司的“下一代”顧問,併為團隊合作、培訓和招聘設計了一些新途徑。
我想要一份可以規劃自己的事業,並對他人產生影響的職業。金融業是一個瞬息萬變的行業,它充滿活力,與現實世界的各種事件緊密相連。你可以改變人們的生活。
我想說最重要的是願意努力學習,努力工作,懂得傾聽。我有政治學學士學位和工商管理碩士學位,但我們聘用的人具有廣泛的教育背景。在我們培訓專案的3000名學員中,有第一職業和第二職業的男女,包括前會計師、律師、軍人和企業家。我們還聘請剛剛大學畢業的人,並特別有興趣聘請那些在認證的財務規劃學位。
美林(merrilllynch)的財務顧問與個人、家庭和企業合作,以平衡日常財務需求與長期生活目標。財務顧問接受基於目標的財富管理培訓,這是一種專註於根據客戶指定的優先事項開發金融投資組合的方法。美林(merrilllynch)的研究表明,客戶的優先事項通常集中在七個生活優先事項中的一個或多個:家庭、健康、家庭、休閑、捐贈、工作和財務。“投資者個性評估”是指客戶加入美林,幫助顧問和客戶共同分析他們的優先事項並制定財務計劃。
人們可能會關註金融市場,我們培訓顧問,以關註客戶的目標。我們的平臺被稱為“基於目標的財富管理”,我們的顧問們建立他們的實踐,幫助客戶瞭解資產負債表兩側的財務狀況,以及他們試圖用自己的錢實現什麼。
[還有]人們認為你必須有財務方面的經驗才能成為一名財務顧問,但事實並非如此。我們正在尋找有成功記錄的人,我們可以教你財務方面的業務。
不!這是一個24-7的業務,這就是為什麼在我們的諮詢實踐中,我們關註團隊。對於我們領導層的人,我只說我們要做它所需要的。我們有膝上型電腦和電話!
在我的職業生涯中最重要的是建立關係和找到好的導師。我的導師曾經告訴我“舒服地不舒服”,她鼓勵我把自己推到我的舒適地帶,以便學習新的角色,迎接新的挑戰,並繼續在我的職業生涯中成長。那條建議使一切都不同了。
為美林發展下一代顧問的機會,他們將在那裡幫助客戶實現他們的人生目標。這是一個非常酷的遺產。
是的,當然。顧問透過與客戶建立關係來塑造自己的做法。對於那些對管理職位感興趣的人,我會說“擁抱風險”。如果我們接受風險而不是逃避風險,我們更有可能保持更多的參與,學習更多,並繼續取得成功。
現在是進入金融服務領域的大好時機,特別是對婦女和少數民族而言。由於目前顧問銷售隊伍的老化,對財務顧問的需求越來越大,而且需要銷售隊伍更加多樣化,以更好地代表多樣化的客戶群。我的建議是努力工作,認真聽取客戶和潛在客戶的意見,為你們的關係帶來有價值的觀點。
為了清晰起見,這篇採訪經過了小幅編輯。
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