財務顧問有一個複雜和流動的工作，幫助客戶與獨特的情況和財務目標範圍-保持跟蹤可能是困難的！新的應用程式、軟體、線上產品和服務以及幫助財務顧問的基於雲的系統正在快速湧現。

說到以最先進的方式為客戶提供服務，這10個工具是必不可少的。

關鍵要點

• 作為一個獨立的財務顧問，擁有一套工具和應用程式可以簡化你的業務，幫助你更好地為****。
• 軟體和基於**的應用程式現在可以使用（很多是免費的）來幫助你組織、跟蹤客戶、計算財務公式和尋找新的客戶線索。
• 在這裡，我們總結了十種這樣的工具，每一個顧問應該考慮。

1.nestegg估計量

NestEgg Estimator是谷歌的一款應用程式，是一款綜合性的退休工具，它將客戶的財務狀況預測到未來，並將其分解為收入、稅收、資產和債務。顧問可以輸入不同數量的資料：資料越多，結果就越詳細和準確。該應用程式還為顧問提供了展示各種場景的機會，例如工作、開支、支出等方面的變化。

2.黑鑽石

Advent Software的Black Diamond是一個基於雲的投資組合管理平臺。它為獨立財務顧問提供的功能包括資訊聚合、可定製的報告、再平衡和每日賬戶對賬。

3.黑鑽石**應用

Black Diamond移動應用程式是Black Diamond管理平臺的一個附加元件，是面向客戶的應用程式。它能讓他們隨時更新賬戶和投資組合資訊。該應用程式還提供了一個安全的訊息傳遞系統，是顧問和客戶協作的理想選擇。

4.套房

儘管許多老顧問迴避了新的營銷和溝通模式，但在Twitter、Facebook和LinkedIn上沒有強大線上影響力的策劃人處於劣勢。要在這些笨重的平臺上稱霸並使其交付系統化，Hootsuite，一個社交媒體營銷聚合器，是理想的選擇。

這個“freemium”產品允許顧問從一個中心位置釋出和回覆許多社交媒體帳戶。Hootsuite最喜歡的一個功能是提前安排社交媒體帖子的機會。

5.聖騎士研究和註冊

這個免費給消費者的網站為尋求專業理財師的人服務。出現在他們的目錄中會給顧問帶來可信度和曝光率。該投資者監督機構將根據經驗、教育、認證和其他專有標準對顧問進行收費。如果顧問透過了聖騎士的篩選，他就有資格獲得“五星註冊”的職位，從而擴大了他的職業形象。

6.福根特

Fugent提供多種面向金融服務專業人士的軟體。它的平板電腦應用程式是一個獨特的遠端演示工具，用於辦公室外的客戶會議。這款應用程式的妙處在於，顧問可以用手指在上傳的任何文件或報告上書寫內容、趨勢和資訊。

7.升降箱

基於雲的備份服務：這些儲存和傳輸系統在可訪問性和安全性方面都在不斷改進。有許多選擇，但今天的顧問和她的客戶需要一個系統，從任何地方訪問和共享重要資訊。Dropbox是一個更受歡迎和可靠的。

8.精確fp

資料收集是財務顧問工作中最乏味的部分之一。精確FP外包此任務。客戶輸入他們的資訊，並附上適當的表格和檔案，精確的FP將資料聚合成一致的、使用者友好的表格。有吸引力的表格可以以不同的格式呈現客戶資料。

9.布克歐

安排會議對顧問和員工來說都是很費時的，常常會損失會議時間。Bookeo.com就像一個超級祕書/禮賓員。從“熟人”會議到與現有客戶的跟進，Bookeo負責預約、收集對方的姓名、電子郵件、地址和電話資訊。這個系統也是高度可定製的。

10.谷歌提醒

顧問必須保持其線上聲譽。谷歌提醒是一個理想的工具，找出誰，什麼，在哪裡你的個人和公司提到。為公司名稱和個人名稱設定警報。這樣，你就知道無論何時你在網上收到媒體的評論。對於專業人士來說，這是一個很好的方法來監控社交媒體營銷工作和線上狀態。

底線

如今，科技正在重新定義財務顧問的工作方式。找到和利用最新的工具對於建立和維護關係以及最大限度地提高生產力是至關重要的。