許多金融顧問的職業生涯都失敗了。在美國,年輕的認證財務規劃師很難從金融規划行業中佔據主導地位的年長、經驗豐富的專業人士展開激烈競爭。
大多數理財規劃師的大部分收入來自佣金和手續費,儘管人們交易的頻率較低。這使得未來的規劃師更難賺錢。擁有大量投資組合的客戶已經在與他們有著長期關係的財務規劃師合作。同時,擁有新資金的人需要有經驗的財務規劃師,他們覺得他們可以信任。這讓應屆畢業生很難站穩腳跟。
獨立工作的財務規劃師人數顯著減少。由於學生貸款義務,沒有信用、經驗和金融穩定,應屆畢業生很難自己創業。你需要錢來做財務規劃,而新畢業生很難找到錢和客戶。
大型投資公司提供的培訓專案不像以前那麼好了。那些正在賺錢的有經驗的規劃師不想和那些渴望進入這個領域的畢業生分享商業祕密和竅門。他們想把客戶和佣金留給自己。
那些沒有讓客戶滿意的投資回報的人會失去客戶,如果沒有一個成功的投資組合,你就無法獲得新客戶。
...”顧問,併為團隊合作、培訓和招聘設計了一些新途徑。是什麼驅使你選擇職業道路?我想要一份可以規劃自己的事業,並對他人產生影響的職業。金融業是一個瞬息萬變的行業,它充滿活力,與現實世界的各種事件緊密相連。...
...人總是會透露,每當他們向你推薦一個產品,他們將得到什麼樣的銷售收入。典型客戶。Murray和Goldie建議客戶詢問他們未來的顧問“誰是你的典型客戶?”有些顧問只與高收入客戶打交道。而另一些人則喜歡從事某種職業。你要...