如何在動蕩的市場中為x一代客戶提供建議

X一代投資者有時在關於世代投資的談話中被忽視，但他們在美國有5000萬人，面臨著獨特的挑戰。通常被認為是“三明治一代”，許多人在撫養年幼的孩子的同時，也在照顧年邁的父母，他們有望成為退休後比父母境況更糟的第一代。...

X一代投資者有時在關於世代投資的談話中被忽視，但他們在美國有5000萬人，面臨著獨特的挑戰。通常被認為是“三明治一代”，許多人在撫養年幼的孩子的同時，也在照顧年邁的父母，他們有望成為退休後比父母境況更糟的第一代。

令這些問題雪上加霜的是，許多X一代人對2008年的大蕭條仍記憶猶新，這些記憶正在塑造他們看待和應對當前經濟形勢的方式。”許多人都記得這場金融危機，並擔心我們會有另一場金融危機，”DRM Wealth Management LLC的創始人大衛•雷（David Rae）說。然而，他強調，對2008年危機的記憶也意味著許多X一代人害怕重蹈覆轍，他們在那段時間犯下了錯誤許多人還記得，他們害怕重返市場，錯過了將部分投資增加一倍甚至三倍的機會。“因此，幫助X一代人應對當前的波動，既要正確看待形勢，又要提供將風險降至最低的機會。

關鍵要點

Xers一代在美國有5000萬人，他們經常面臨獨特的挑戰
在退休問題上，他們有望成為比父母更窮的第一代。
對於這些客戶來說，作為對持續波動的回應，堅持定期的再平衡計劃可能比再平衡更重要

為面臨獨特挑戰的x代投資者提供建議

雖然一些X一代投資者專註於在當前市場中尋找機會，但大多數人更關心的是如何將風險降至最低，以及如何度過低迷期。麗思財富管理公司（Ritholtz Wealth Management）投資顧問代表布萊爾•杜魁奈（Blair duQuesnay）解釋說，強調多元化的重要性有助於緩解客戶的焦慮她解釋說：“我們知道，多樣化是我們唯一的免費午餐，我們不會在最激烈的時刻做出改變，也不會讓情緒控制我們在經歷危機時的感受，而不是去猜測誰將成為冠狀病毒大流行的贏家和輸家。”。

除了多元化之外，財富計劃公司的大衛·弗洛雷斯·威爾遜（David Flores Wilson）解釋說，由於X一代人的處境與退休或即將退休的人不同，因此作為對持續波動的回應，堅持定期的再平衡計劃可能比再平衡更為重要。”我們正在按計劃進行再平衡，因此雙方的談話一直是關於他們是否應該為目前處於觀望狀態的這個市場增加資金。為了做到這一點，重要的是要看看客戶的整體財務計劃，並確定新的機會可能正在出現。