迈克尔•基茨（Michael kitches）的眼界博客（Eye View blog）称，购买财务顾问业务通常有两个原因，“购买财务规划业务是作为财务规划师起步的好方法吗？”第一个原因是收购或与另一家公司合并，以增加收入和规模。这通常适用于更大的实践或机构。第二个原因是一个新的规划师急于让一个企业开始运作，不想从头开始建立一个实践。在有经济义务的职业转换者中，收购公司可能更为常见。

在这两种情况下，都有证据表明，在收购期间和收购之后很难留住客户并获得全部利益。曾供职于liveoak银行的jasoncarroll在一篇投资新闻文章中描述了收购一家金融咨询公司时常见的陷阱。其中包括重要员工离职、客户进门、卖家重回交易，以及收购的实际收益不值这个价钱。Carroll接着报告了2012年Aite咨询集团的一项调查结果，该调查显示，33%的购买既定业务的顾问承认，他们保留的卖家客户群不到50%。

如果你正在考虑购买一家金融咨询公司，那么第一个重要的步骤就是进行尽职调查。不要急于求成，检查和重新检查的书籍，并注意潜在的陷阱。为了使收购成功，这种做法必须近乎完美地适合买方。了解卖家、员工以及你感兴趣的机构的运作流程都非常重要。在你接近完成任何交易之前，一定要对你所有的问题和担忧做出明确的回答。

执行区域性审核

每个企业都有自己的文化、价值观、工作风格和策略。希望收购企业的人对公司的管理方式也有自己的期望，因此即使在交易开始之前，也有可能发生冲突。

除了由于不同的管理理念而产生分歧的可能性之外，销售的想法还有其他负面因素。合并和收购令现有客户和员工感到恐惧。员工们担心他们会失业。这些与一家公司签约的客户，面临着让自己的账户由自己没有选择的公司处理的想法。

清晰的沟通和耐心对于处理这个过程至关重要。买方必须会见卖方和雇员，以确定公司内部的企业精神。接下来，收单机构必须完全掌握客户协议并评估现有流程。所有相关方必须了解收购处于什么阶段，以及一切进展如何。透明度将最大限度地减少员工和客户的恐惧和焦虑。如果文化不适合，不要害怕离开。

核实两端财务状况

卖方和买方都必须处于强大的财务状况。如果购买是由债务融资，那么就需要有足够的公司现金流来偿还债务。收购方应该聘请一名会计师检查账目，寻找可持续的收入以及任何危险信号。如果情景是关键。在收购一家公司时，要考虑在保持交易偿付能力的情况下可能失去多少客户的限制。例如，如果交易失败，损失了该机构25%的客户，那么买方就能够找到弥补由此造成的收入损失的方法。

在考察财务状况时，要了解公司是如何赚钱的。他们是按管理资产的百分比收费，还是按小时收费，还是按佣金模式进行补偿？看看收入和支出的增长趋势。研究当前收入流的可持续性。

仔细检查所有费用。扪心自问他们是否合理，他们是否有可能增加。公司的薪酬结构、管理费用和运营费用是否可能持平或增加？当你收购一家财务顾问公司时，很重要的一点是要确保投资是值得的，就像你在购买一只股票或任何其他类型的企业时一样，要从财务的角度看问题。

创建过渡计划

一旦你决定你一定要买，确保文书审查了律师与收购经验。写下双方的期望。让员工和其他顾问参与这一阶段，确保他们对新组织感到满意。需要考虑的项目包括：；明确定义员工职责、修订业务实践和员工层级。当所有相关方共同努力时，你更有可能顺利过渡。

如果卖家要离开公司，他们必须给新老板一个适当的介绍给每个现有客户。客户保留是维持现金流的关键。正如现有的员工和顾问必须成为过渡讨论的一部分一样，客户必须确信，在新的管理下，他们所获得的服务质量将继续或提高。确保他们感到受到照顾，并确保他们了解情况。让客户分享他们可能遇到的任何问题或担忧，这样你就可以规避并尽量减少潜在的退出。

底线

要使收购顺利进行，你需要慢慢来。不要忽视危险信号，无论多么轻微。确保你与值得信赖的专业联系人仔细核对你的发现和假设。最后，不要忘记，如果你对收购不确定，你可以随时退出交易，寻找另一家企业。