購買諮詢服務？這些小貼士會幫你把事情做好

邁克爾•基茨（Michael kitches）的眼界部落格（Eye View blog）稱，購買財務顧問業務通常有兩個原因，“購買財務規劃業務是作為財務規劃師起步的好方法嗎？”第一個原因是收購或與另一家公司合併，以增加收入和規模。這通常適用於更大的實踐或機構。第二個原因是一個新的規劃師急於讓一個企業開始運作，不想從頭開始建立一個實踐。在有經濟義務的職業轉換者中，收購公司可能更為常見。...

在這兩種情況下，都有證據表明，在收購期間和收購之後很難留住客戶並獲得全部利益。曾供職於liveoak銀行的jasoncarroll在一篇投資新聞文章中描述了收購一家金融諮詢公司時常見的陷阱。其中包括重要員工離職、客戶進門、賣家重回交易，以及收購的實際收益不值這個價錢。Carroll接著報告了2012年Aite諮詢集團的一項調查結果，該調查顯示，33%的購買既定業務的顧問承認，他們保留的賣家客戶群不到50%。

如果你正在考慮購買一家金融諮詢公司，那麼第一個重要的步驟就是進行盡職調查。不要急於求成，檢查和重新檢查的書籍，並註意潛在的陷阱。為了使收購成功，這種做法必須近乎完美地適合買方。瞭解賣家、員工以及你感興趣的機構的運作流程都非常重要。在你接近完成任何交易之前，一定要對你所有的問題和擔憂做出明確的回答。

執行區域性審核

每個企業都有自己的文化、價值觀、工作風格和策略。希望收購企業的人對公司的管理方式也有自己的期望，因此即使在交易開始之前，也有可能發生衝突。

除了由於不同的管理理念而產生分歧的可能性之外，銷售的想法還有其他負面因素。合併和收購令現有客戶和員工感到恐懼。員工們擔心他們會失業。這些與一家公司簽約的客戶，面臨著讓自己的賬戶由自己沒有選擇的公司處理的想法。

清晰的溝通和耐心對於處理這個過程至關重要。買方必須會見賣方和僱員，以確定公司內部的企業精神。接下來，收單機構必須完全掌握客戶協議並評估現有流程。所有相關方必須瞭解收購處於什麼階段，以及一切進展如何。透明度將最大限度地減少員工和客戶的恐懼和焦慮。如果文化不適合，不要害怕離開。

核實兩端財務狀況

賣方和買方都必須處於強大的財務狀況。如果購買是由債務融資，那麼就需要有足夠的公司現金流來償還債務。收購方應該聘請一名會計師檢查賬目，尋找可持續的收入以及任何危險訊號。如果情景是關鍵。在收購一家公司時，要考慮在保持交易償付能力的情況下可能失去多少客戶的限制。例如，如果交易失敗，損失了該機構25%的客戶，那麼買方就能夠找到彌補由此造成的收入損失的方法。

在考察財務狀況時，要瞭解公司是如何賺錢的。他們是按管理資產的百分比收費，還是按小時收費，還是按佣金模式進行補償？看看收入和支出的增長趨勢。研究當前收入流的可持續性。

仔細檢查所有費用。捫心自問他們是否合理，他們是否有可能增加。公司的薪酬結構、管理費用和運營費用是否可能持平或增加？當你收購一家財務顧問公司時，很重要的一點是要確保投資是值得的，就像你在購買一隻股票或任何其他型別的企業時一樣，要從財務的角度看問題。

建立過渡計劃

一旦你決定你一定要買，確保文書審查了律師與收購經驗。寫下雙方的期望。讓員工和其他顧問參與這一階段，確保他們對新組織感到滿意。需要考慮的專案包括：；明確定義員工職責、修訂業務實踐和員工層級。當所有相關方共同努力時，你更有可能順利過渡。

如果賣家要離開公司，他們必須給新老闆一個適當的介紹給每個現有客戶。客戶保留是維持現金流的關鍵。正如現有的員工和顧問必須成為過渡討論的一部分一樣，客戶必須確信，在新的管理下，他們所獲得的服務質量將繼續或提高。確保他們感到受到照顧，並確保他們瞭解情況。讓客戶分享他們可能遇到的任何問題或擔憂，這樣你就可以規避並儘量減少潛在的退出。