寻找一个伟大的职业？为什么不考虑进入金融服务业？如果你喜欢挑战，那么这个领域可能适合你。在这个行业工作，无论是从个人层面还是从财务角度来看，都是非常有益的。事实上，根据职位和你多年的工作经验，你的收入潜力是无限的。但是你怎么开始呢？

进一步了解如何成为一名财务顾问，选择工作地点，以及一些金融行业的顶尖公司。

关键要点

• 财务顾问 为客户提供财务建议。
• 有很多地方可以做顾问，包括银行、经纪公司、保险公司和财富管理公司 公司。
• 由于人口老龄化需要更多的金融规划服务，预计2018年至2028年间，对金融顾问的需求将上升。
• 如果你决定作为一名独立顾问，你可能需要一些经验。

什么是财务顾问(a financial advisor)？

财务顾问为客户提供不同服务的财务建议，包括如何管理他们的投资，如何管理和规划他们的房地产，或如何准备他们的税收。

财务顾问这个词往往相当模糊。这是因为不同的金融专业人士属于这一大类，包括银行家、房地产规划师、保险代理人、投资经理、股票经纪人和税务专业人士。因此，你可以发现他们在任何数量的金融公司工作，从银行到经纪公司和保险公司，甚至财富管理公司。

财务顾问的首要职责是对客户负责。这意味着他们必须首先考虑客户的最大利益。因此，他们必须遵守一定的标准，必须遵循道德准则。

作为一名财务顾问，你的首要职责是为客户的最大利益服务。

大多数财务顾问都有会计、金融、经济学、数学或商科的本科学位。有些人可能拥有研究生学位，如果他们选择专攻某一学科，如房地产规划、风险管理、税务筹划或投资组合管理，也可能选修特定课程。一些顾问还可能寻求特殊的任命，包括注册财务规划师（CFP）、注册会计师（CPA）等。

薪水和工作前景

根据美国劳工统计局（BLS）的数据，2018年，个人理财顾问的年薪中位数为87850美元。该领域排名前10%的人的收入超过208000美元，而排名最低的10%的人的收入不到42950美元。理财顾问也可能获得奖金，但这些数字并未包括在内。

劳工统计局报告称，2018年该领域有271700个就业岗位。该领域就业前景乐观。事实上，在2018年至2028年的10年间，该行业的增长速度预计将超过其他行业至少7%。这一增长主要是由于人口老龄化，这将需要更多的金融规划服务。

那你应该在哪里工作呢？如果你正在寻找一个好的开始，考虑加入一家大公司。最好的公司反映了你的个人喜好。虽然经济补偿可能没有那么高，但零售银行也是让你的财务顾问生涯有一个良好开端的好地方。

一个喜欢独立自主的人可能最适合雷蒙德·詹姆斯（raymondjames，RJF）这样的地方，他可以为顾问提供多种类型的关系。或者你正在寻找在富达投资或查尔斯施瓦布（charlesschwab）等知名公司工作所带来的优势。

如果你想自由选择工作的时间和方式，你可以独立工作。但请记住，完成这项工作需要一些时间。在你积累了几年的经验之后，这个选择可能会更好。那是因为你需要建立你的声誉以及你的客户群。

要问自己的问题

你怎么选择？大量的调查，对员工的采访，还有一些自我反省。问问自己：

• 你喜欢什么样的环境？休闲的，公司的？
• 你喜欢单飞还是喜欢大公司的喧嚣？
• 你想去哪里 地理位置？
• 你对服务哪类客户感兴趣？
• 你想做什么样的工作？
• 你们提供什么样的服务？

财富榜

《财富》杂志每年都会公布100家最适合工作的公司的名单，这是一项广受好评的调查，考察了公司管理层的可信度、员工工作满意度和员工的友情等因素。许多金融服务公司、投资公司和保险公司都能获得这一评级，并可能为财务顾问提供最佳工作场所的建议。

以下是金融业在2020年榜单上排名前十的公司：

• 爱德华·琼斯名列第七
• 美国运通排名第九
• 贝尔德排在第13位
• Pinnacle Financial Partners排名第14位
• 退伍军人联合家园贷款排名第17位
• 海军联邦信用合作社排名第19
• Plante Moran排在第21位
• 首创金融排名第24位
• 第29位加快贷款
• 安联生活在第33位

底线

寻找财务顾问职位的求职者有很多因素需要筛选。请记住，许多大型金融服务公司在全国各地都设有办事处，这些办事处可能会为员工提供不同的工作环境和福利。一定要做作业。与现任或前任员工谈谈他们的经历。调查工作实践，研究任何违反道德的行为。

另外，对企业的收费结构和企业文化进行背景研究。最后，哪家公司最适合做财务顾问？它与你的技能和个人喜好相匹配。