尋找一個偉大的職業？為什麼不考慮進入金融服務業？如果你喜歡挑戰，那麼這個領域可能適合你。在這個行業工作，無論是從個人層面還是從財務角度來看，都是非常有益的。事實上，根據職位和你多年的工作經驗，你的收入潛力是無限的。但是你怎麼開始呢？

進一步瞭解如何成為一名財務顧問，選擇工作地點，以及一些金融行業的頂尖公司。

關鍵要點

• 財務顧問 為客戶提供財務建議。
• 有很多地方可以做顧問，包括銀行、經紀公司、保險公司和財富管理公司 公司。
• 由於人口老齡化需要更多的金融規劃服務，預計2018年至2028年間，對金融顧問的需求將上升。
• 如果你決定作為一名獨立顧問，你可能需要一些經驗。

什麼是財務顧問(a financial advisor)？

財務顧問為客戶提供不同服務的財務建議，包括如何管理他們的投資，如何管理和規劃他們的房地產，或如何準備他們的稅收。

財務顧問這個詞往往相當模糊。這是因為不同的金融專業人士屬於這一大類，包括銀行家、房地產規劃師、保險代理人、投資經理、股票經紀人和稅務專業人士。因此，你可以發現他們在任何數量的金融公司工作，從銀行到經紀公司和保險公司，甚至財富管理公司。

財務顧問的首要職責是對客戶負責。這意味著他們必須首先考慮客戶的最大利益。因此，他們必須遵守一定的標準，必須遵循道德準則。

作為一名財務顧問，你的首要職責是為客戶的最大利益服務。

大多數財務顧問都有會計、金融、經濟學、數學或商科的本科學位。有些人可能擁有研究生學位，如果他們選擇專攻某一學科，如房地產規劃、風險管理、稅務籌劃或投資組合管理，也可能選修特定課程。一些顧問還可能尋求特殊的任命，包括註冊財務規劃師（CFP）、註冊會計師（CPA）等。

薪水和工作前景

根據美國勞工統計局（BLS）的資料，2018年，個人理財顧問的年薪中位數為87850美元。該領域排名前10%的人的收入超過208000美元，而排名最低的10%的人的收入不到42950美元。理財顧問也可能獲得獎金，但這些數字並未包括在內。

勞工統計局報告稱，2018年該領域有271700個就業崗位。該領域就業前景樂觀。事實上，在2018年至2028年的10年間，該行業的增長速度預計將超過其他行業至少7%。這一增長主要是由於人口老齡化，這將需要更多的金融規劃服務。

那你應該在哪裡工作呢？如果你正在尋找一個好的開始，考慮加入一家大公司。最好的公司反映了你的個人喜好。雖然經濟補償可能沒有那麼高，但零售銀行也是讓你的財務顧問生涯有一個良好開端的好地方。

一個喜歡獨立自主的人可能最適合雷蒙德·詹姆斯（raymondjames，RJF）這樣的地方，他可以為顧問提供多種型別的關係。或者你正在尋找在富達投資或查爾斯施瓦布（charlesschwab）等知名公司工作所帶來的優勢。

如果你想自由選擇工作的時間和方式，你可以獨立工作。但請記住，完成這項工作需要一些時間。在你積累了幾年的經驗之後，這個選擇可能會更好。那是因為你需要建立你的聲譽以及你的客戶群。

要問自己的問題

你怎麼選擇？大量的調查，對員工的採訪，還有一些自我反省。問問自己：

• 你喜歡什麼樣的環境？休閑的，公司的？
• 你喜歡單飛還是喜歡大公司的喧囂？
• 你想去哪裡 地理位置？
• 你對服務哪類客戶感興趣？
• 你想做什麼樣的工作？
• 你們提供什麼樣的服務？

財富榜

《財富》雜誌每年都會公佈100家最適合工作的公司的名單，這是一項廣受好評的調查，考察了公司管理層的可信度、員工工作滿意度和員工的友情等因素。許多金融服務公司、投資公司和保險公司都能獲得這一評級，並可能為財務顧問提供最佳工作場所的建議。

以下是金融業在2020年榜單上排名前十的公司：

• 愛德華·瓊斯名列第七
• 美國運通排名第九
• 貝爾德排在第13位
• Pinnacle Financial Partners排名第14位
• 退伍軍人聯閤家園貸款排名第17位
• 海軍聯邦信用合作社排名第19
• Plante Moran排在第21位
• 首創金融排名第24位
• 第29位加快貸款
• 安聯生活在第33位

底線

尋找財務顧問職位的求職者有很多因素需要篩選。請記住，許多大型金融服務公司在全國各地都設有辦事處，這些辦事處可能會為員工提供不同的工作環境和福利。一定要做作業。與現任或前任員工談談他們的經歷。調查工作實踐，研究任何違反道德的行為。

另外，對企業的收費結構和企業文化進行背景研究。最後，哪家公司最適合做財務顧問？它與你的技能和個人喜好相匹配。