當與財務顧問交談是有意義的時候
我們大多數人認為，理財顧問的服務是一種奢侈品，只留給最富有的人，給那些需要幫助管理的有錢人，沒有人知道，所有的錢都是進進出出的。但有時你我都應該找一個。
我們在過去提到過，有很多時候，你絕對應該和一個顧問談談，甚至如何僱用一個不會欺騙你的顧問，即使規則規定他們必須以你的最佳利益行事。在下麵連結的幻燈片（ugh）中，美國《新聞金錢》還有幾次尋找其中一個是個好主意，但以下是亮點：
- 當你經歷一個重大的，昂貴的生活改變。退休、結婚、離婚、生孩子，這些你知道會花很多錢或者會對你的收入和債務產生巨大影響的情況，值得在你加入之前和專家談談。
- 你在考慮退休，或者對你的遺產沒有計劃。即使你正在考慮退休，你不知道你應該做什麼，你可能想找一個能幫助你的人，最好是那些沒有從這些投資中受益的人。同樣地，如果你不確定該怎麼做，特別是如果你沒有孩子的話，和一個顧問談談是有意義的。
- 你得到一筆意外之財。中彩票，雖然可能性不大，但卻是獲得經濟幫助的好理由。這同樣適用於遺產、合法支出或其他不計入你正常預算和支出的意外之財。在你把錢花掉之前先找人幫忙。
- 你需要照顧年邁或退休的家庭。這個問題有點棘手，但美國新聞指出，以合乎道德、富有同情心的方式照顧年邁的父母是不便宜的，你需要幫助兼顧你的預算和你能負擔得起的，而不是為你所愛的人想要最好的。這不是我們都喜歡考慮的事情，但很重要。
這份清單上還有其他一些專案，比如“你的凈資產是25萬”、“你有一個你想達到的財務目標”、“你得到了你的第一份工作”，坦率地說，我不認為這些都是尋找財務顧問的必要理由。前者是相當武斷的，中間的是一些你可以很容易地為自己計劃，沒有幫助，而後者只是不是一個很好的理由來花錢的顧問時，你的第一份工作可能沒有足夠的報酬支付他們。上面列表中的是好的，但是如果你想把它們都查出來，點選下麵的連結。
8次與財務顧問交談|美國新聞
史蒂文·德波洛攝。
- 發表於 2021-05-16 20:20
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- 分類：網際網路
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