做一个风险资本家：操作指南

你走进一个满是人的房间，有人问你，“你是做什么工作的？”如果你能回答“我是一个风险投资家”，那听起来就让人印象深刻了。大多数人会立即认为你雄心勃勃，富有，并在生活中取得了全面的成功。不幸的是，作为一个风险资本家的诱惑远胜于现实。在某种程度上，作为一个风险资本家的意义只是一个神话。这就是它的真正含义。...

什么是风险资本家

风险资本家（VC）是支持一家正在扩张的年轻公司或提供创业所需资金的投资者。风险资本家愿意投资于这类公司，因为如果公司成功，潜在的投资回报率（ROI）可能是巨大的。

风险资本家来自哪里

许多途径通向风险****，但没有一条是固定的或绝对的。初学者主要有两类：真正的企业家和高技能的投资银行家。然而，这些并不是唯一的选择。一些风险资本家是终身的财务顾问。其他人可能是学者或技术业务流程专家。相当一部分人以前有金融行业的经验，通常是作为股票研究分析师。

与普遍的看法相反，风险****并不需要一个庞大的银行账户。毕竟，风险资本家不一定是在投资自己的资产。也就是说，拥有大量的个人财富，更容易打入任何投资领域。

风险资本家与其他股票投资者的不同之处在于，风险资本家通常部署第三方资产，以提高一家具有高收益的年轻公司的效率。私人股本公司对某人通过使用规模经济和市场营销等工具改善现金流和利润等方面的能力感兴趣。

风险****吸引了大量有抱负的投资者或业务流程开发人员。进入第三方股权融资领域的竞争非常激烈。即使具备了必要的技能，也不能保证在这个行业取得突破。正如老话所说，往往不是你知道什么，而是你认识谁。

作为风险资本家工作的个人可以受雇于较大的公司，也可以受雇于较小、更独立的风险投资公司。那些个人富有的人可以建立自己的基金。在第三方基金开始占总投资的很大比例之前，年轻的风险投资公司通常必须证明自己。对于一个年轻的公司来说，在基础设施、人力资源规划、安全、高度以技术为中心的运营和信息共享以及绩效评估方面获得足够的专业知识也很困难。

你需要知道的

你首先要知道的是，大多数风险投资公司都失败了。事实上，根据《哈佛商业评论》，自1999年以来，大多数风险投资公司几乎没有盈亏平衡。此外，风险投资公司的市场份额正在被天使投资者和众筹基金夺走，这意味着你将与强劲的趋势作斗争。例如，今天，只有不到1%的美国公司从风险投资公司融资。

另一个潜在的负面影响取决于你的性格，那就是你必须在99%以上的时间里说“不”。你能粉碎人们的梦想和抱负吗？如果是这样，那么也许你还有机会。但你也更喜欢会议，因为你的大部分时间都花在会议上，其次是在会议和活动中建立联系，在较小程度上是研究。每周工作60小时是正常的。

你需要什么

如果你还想成为一名风险投资家，那你就是一个勇敢的人。但你需要知道的事情还不止这些。你还需要知道经验是必不可少的。没有经验和良好的声誉，你将无法与其他公司竞争。

你能回答这些问题吗？

你有工商管理硕士学位吗？百分之五十的风投是这样做的。如果是的话，是来自哈佛大学还是斯坦福大学？60%拥有mba学位的风投毕业于其中一所学校。
你是否有在技术、咨询、投资银行、媒体或初创公司工作的经验？
你有强大的社交媒体影响力吗？这一点在LinkedIn尤为重要，85%的风险资本家在LinkedIn有业务。
你在某项技术上有专长吗？你比任何人都更了解这项技术吗？当人们对这项技术有疑问时，他们会去找你寻求答案吗？
你能跟上风投博客和科技新闻网站的步伐吗？
你有成功的投资历史吗？
你打算和搭档一起工作吗？如果是这样的话，你会更喜欢那个人，因为你可能会花更多的时间和你的商业伙伴在一起，而不是和一个重要的另一半在一起。你能和那个人就财务决策达成一致吗？

你是否意识到风险投资公司在十多年的时间里一直在股票市场上表现不佳，高回报率很少见，而且投资缺乏流动性？如果你仍然对成为一名风险投资家感兴趣，请继续阅读。

好消息是

大多数风险投资公司在公司的整个生命周期（通常是10年左右）对承诺资本收取2%的年度管理费。这是在退出时产生的任何利润之外（也就是说，你资助的企业的首次公开募股或收购）。收入的产生可能相当高，但为了达到这一点，你必须有一个游戏计划。对大多数人来说，这个游戏计划始于做一个天使投资者——一个好的投资者。

一个风险资本家在投资一个企业之前会先考虑好几件事。主要因素之一是公司提供的产品或服务的独特性。风险资本家还必须确保产品或服务的潜在市场是重要的。许多风险资本家将坚持投资那些在他们熟悉的行业运营的公司。他们的决定将建立在深入研究的基础上。

为了激活这个过程并真正产生影响，你需要100万到500万美元。这将使你的投资多样化，希望赢家的利润将远远超过所有的失败。如果你发现了一个潜在的危险信号，那就转到下一个潜在的机会。

如果你成功了，你会建立一个声誉。反过来，这将导致更好、更引人注目的交易。从那以后，你可以在一家风险投资公司找到一份工作，在那里你的年薪可能达到100万美元。这将有助于抵消作为天使投资者的任何损失。在从内部了解了运作方式之后，你就可以将所有这些信息和策略应用到你自己的风险投资公司。如果你是无情的一方，你也可以带上一些最好的人才。

风险资本家生活中的一天

从今天开始

大多数金融行业的专业人士每天都会阅读受人尊敬的每日出版物/网站。风险资本家专注于提供潜在投资线索、新公司以及适销商品和服务趋势信息的出版物。对于一个专门从事某一行业的风险资本家来说，订阅特定于重点行业的行业期刊和网站是关键。虽然在一个特定的早晨消化的材料不一定在第二天使用，但它在未来将不可避免地有用。

风险资本家上午剩下的时间通常都是会议和电话。一般来说，风险资本家与公司的其他成员和合伙人会面，讨论当天的重点、需要进一步研究的公司和其他潜在的投资组合。在许多情况下，与潜在投资机会在同一领域工作的联系人会参加此类会议，并加入讨论。这使得风险资本家能够获得更多的洞察力，并决定是继续投资还是放弃投资。风险投资公司的成员，即被指派进行尽职调查的团队，通常也会提供他们的数据。

下午

风险资本家定期与当前的投资组合公司保持联系。这对于决定一家公司的运营有多顺利，以及风险资本家的投资是否得到最大化和合理利用至关重要。有时，风险资本家可能会带公司的成员出去吃午饭，并在吃饭的时候召开这个会议。

无论会议如何或在何地举行，风险资本家都必须评估公司和公司投资资金的潜在用途，并在会议期间和会议后做充分记录，作出个人和专业的进度报告，说明资金的使用情况，以及对该公司是否应得到进一步支持或是否应被切断的知情意见。这些笔记和结论必须分发给公司的其他合伙人。这一过程可能会占用风险资本家午餐后的大部分时间。

晚上

风险资本家不一定有一个传统的八小时工作日。在完成了下午的报告和为风险投资合伙人举行的几次小型会议之后，风险资本家可能会提前与充满希望的企业家举行晚餐会，呼吁公司提供资金支持他们的企业。在这次会议上，风险资本家可以了解到公司的成功潜力，企业家们的敬业精神和商业头脑有多强，以及未来是否有必要与这家公司举行会议。风险资本家也会在这次会议上做笔记，并经常把这些笔记带回家，连同尽职调查报告一起，在第二天上午的会议上向公司提交这些笔记之前，对公司进行再次审查。