美林和爱德华·琼斯是全方位服务领域的两大金融公司，已经存在了几十年。尽管所有的全方位服务经纪人都努力为客户提供非常高的服务，爱德华·琼斯和美林却在许多方面对他们的业务采取了截然不同的做法。美林正在向新的方向发展培训和销售队伍，而爱德华·琼斯则坚持一种更传统的方法，这在过去几年中已经导致了实质性增长。...
美林和爱德华·琼斯是全方位服务领域的两大金融公司，已经存在了几十年。尽管所有的全方位服务经纪人都努力为客户提供非常高的服务，爱德华·琼斯和美林却在许多方面对他们的业务采取了截然不同的做法。美林正在向新的方向发展培训和销售队伍，而爱德华·琼斯则坚持一种更传统的方法，这在过去几年中已经导致了实质性增长。
起源与历史
美林
1914年1月6日，查尔斯E。美林在纽约华尔街7号开设了他的经纪公司。他的朋友埃德蒙林奇很快加入了他的行列，并于次年将公司更名为美林。早些时候，该公司进行了几项谨慎的投资，其中包括RKO pictures和Safeway杂货店，取得了不错的回报。1941年，该公司与芬纳和比恩合并，后者是一家大宗商品和投资银行公司，成为华尔街第一家发布年度财务报告的公司。上世纪50年代，该公司成为纽约证交所的一大董事会成员。它于1971年上市，并继续作为同类公司中最重要的投资公司，直到2009年1月金融危机期间被美国银行（bankofamerica）收购。2019年，美国银行将美林拆分为两个实体：美林（银行财富管理部门）和美国银行证券（BofA Securities），后者作为投资银行部门运作。
爱德华琼斯
爱德华D。1922年，琼斯在密苏里州的圣路易斯创立了爱德华·琼斯。第一个办事处在密苏里州的墨西哥成立，第二个办事处很快在科罗拉多州的普韦布洛成立。 爱德华琼斯在美国和加拿大的农村和郊区发展业务，并在英国销售办事处，然后在2009**那里的业务。
数据分析公司J.D.Power将爱德华·琼斯评为2019年投资者对全方位服务经纪公司满意度最高的公司。 爱德华·琼斯在2002年、2005-2007年、2009年、2010年、2012年排名最高，2015年并列。
爱德华•琼斯（Edward Jones）超越了A.G.爱德华兹（A.G.Edwards）等竞争对手，成为采用类似商业模式的券商中市场领先的投资公司。 爱德华琼斯迎合个人投资者和小企业，主要是在美国中部。
不同的商业模式
两家公司都是全方位服务公司，致力于为客户提供一系列全面的服务，包括投资管理、人寿和残疾保险、ira和CDs、合格和不合格计划、银行服务和综合金融计划。但相似之处就到此为止。
爱德华琼斯
爱德华琼斯（Edward Jones）在为其经纪人建立业务时采取了一种更加个性化的方式，要求他们敲开办公室周围的街道，敲门招揽客户。Edward Jones在其商业模式中强调个人服务，每个办公室只有两个人——一个持照经纪人和一个处理管理任务的分支办公室管理员。 经纪人全权负责为分行带来业务。这样，经纪人就可以管理自己的办公室。
这种模式对该公司有效，因为它使爱德华·琼斯能够在多个经纪人的大型办事处无法维持的地方建立业务。由于这个原因，在小城镇和其他一些大公司不愿去的偏远地区设立分支机构是很常见的。爱德华·琼斯试图创造一种做生意的个人感觉，比如和家人打交道。这种模式使公司得以蓬勃发展。
Edward Jones在美国和加拿大拥有14200家分店，客户群为700万人。 这家公司是私人所有的，它认为这给了它一个优势，因为它的决策是基于对客户最好的东西，而不是必须达到华尔街的盈利目标或对股东负责。
美林
另一方面，美林自成立以来一直是华尔街规模最大、最重要的参与者之一。它的许多客户都是世界上最大的公司和高净值人士。
目前，美林寻求通过与母公司美国银行（bankofamerica）进一步整合，增加财富管理业务。它希望通过在一个屋檐下提供银行和金融规划，创建一个“一站式商店”。2019年1月的统计数据显示，只有6%的美国银行富裕客户在美林投资。这意味着，美林将有一个巨大的增长机会来获得剩余的资金。
2010年，美林还开办了一家名为Merrill Edge的折扣经纪服务。 该平台旨在与查尔斯施瓦布（Charles Schwab）、E*trade和其他为客户提供许多附加服务的折扣经纪人竞争。美林这样做是为了吸引不符合最低投资标准的小型投资者成为全方位服务客户。目标客户群是流动资产为0美元至25万美元的个人。 该网站当时称，这项服务结合了“美林的投资见解和美国银行的便利性”。 尽管这是美林在2019年推出的，但该业务目前隶属于美国银行证券（bofasecurities）。这个平台已经从450亿美元增长到超过2250亿美元。
对于新入职的员工，美林为财务顾问开办了一个名为“财务顾问发展计划”（FADP）的培训项目。这是一个为期43个月的计划，包括五个阶段：
培训：入职培训、执照发放、商业和营销计划
发展：销售技能、基于目标的财富管理、寻找客户和主持会议
第一阶段：前一阶段的扩展
阶段2：掌握角色、任务和活动以及系统和工具的高级培训
阶段3：****、系统和工具的高级培训
近期增长
金融危机之后，从2009年到2012年，爱德华·琼斯的净收入增长了42%，2012年达到了50亿美元。 到2019年，爱德华·琼斯的收入为94亿美元。 相比之下，美林在2009年至2012年间仅增长了10%，达到138亿美元。 到2019年，美林的收入已经达到161亿美元。
底线
爱德华·琼斯和美林是当今市场上最古老、最成熟的两家投资公司。希望开始这项业务的潜在经纪人和规划师将在两家公司找到全面的培训课程。Edward Jones为新员工提供全面的后台支持和分支机构管理员，而Merrill则提供扩展培训计划，由经验丰富的顾问提供指导，并得到大型企业银行的支持。
