美林和愛德華·瓊斯是全方位服務領域的兩大金融公司，已經存在了幾十年。儘管所有的全方位服務經紀人都努力為客戶提供非常高的服務，愛德華·瓊斯和美林卻在許多方面對他們的業務採取了截然不同的做法。美林正在向新的方向發展培訓和銷售隊伍，而愛德華·瓊斯則堅持一種更傳統的方法，這在過去幾年中已經導致了實質性增長。

起源與歷史

美林

1914年1月6日，查爾斯E。美林在紐約華爾街7號開設了他的經紀公司。他的朋友埃德蒙林奇很快加入了他的行列，並於次年將公司更名為美林。早些時候，該公司進行了幾項謹慎的投資，其中包括RKO pictures和Safeway雜貨店，取得了不錯的回報。1941年，該公司與芬納和比恩合併，後者是一家大宗商品和投資銀行公司，成為華爾街第一家釋出年度財務報告的公司。上世紀50年代，該公司成為紐約證交所的一大董事會成員。它於1971年上市，並繼續作為同類公司中最重要的投資公司，直到2009年1月金融危機期間被美國銀行（bankofamerica）收購。2019年，美國銀行將美林拆分為兩個實體：美林（銀行財富管理部門）和美國銀行證券（BofA Securities），後者作為投資銀行部門運作。

愛德華瓊斯

愛德華D。1922年，瓊斯在密蘇裡州的聖路易斯創立了愛德華·瓊斯。第一個辦事處在密蘇裡州的墨西哥成立，第二個辦事處很快在科羅拉多州的普韋布洛成立。 愛德華瓊斯在美國和加拿大的農村和郊區發展業務，併在英國銷售辦事處，然後在2009**那裡的業務。

資料分析公司J.D.Power將愛德華·瓊斯評為2019年投資者對全方位服務經紀公司滿意度最高的公司。 愛德華·瓊斯在2002年、2005-2007年、2009年、2010年、2012年排名最高，2015年併列。

愛德華•瓊斯（Edward Jones）超越了A.G.愛德華茲（A.G.Edwards）等競爭對手，成為採用類似商業模式的券商中市場領先的投資公司。 愛德華瓊斯迎合個人投資者和小企業，主要是在美國中部。

不同的商業模式

兩家公司都是全方位服務公司，致力於為客戶提供一系列全面的服務，包括投資管理、人壽和殘疾保險、ira和CDs、合格和不合格計劃、銀行服務和綜合金融計劃。但相似之處就到此為止。

愛德華瓊斯

愛德華瓊斯（Edward Jones）在為其經紀人建立業務時採取了一種更加個性化的方式，要求他們敲開辦公室周圍的街道，敲門招攬客戶。Edward Jones在其商業模式中強調個人服務，每個辦公室只有兩個人——一個持照經紀人和一個處理管理任務的分支辦公室管理員。 經紀人全權負責為分行帶來業務。這樣，經紀人就可以管理自己的辦公室。

這種模式對該公司有效，因為它使愛德華·瓊斯能夠在多個經紀人的大型辦事處無法維持的地方建立業務。由於這個原因，在小城鎮和其他一些大公司不願去的偏遠地區設立分支機構是很常見的。愛德華·瓊斯試圖創造一種做生意的個人感覺，比如和家人打交道。這種模式使公司得以蓬勃發展。

Edward Jones在美國和加拿大擁有14200家分店，客戶群為700萬人。 這家公司是私人所有的，它認為這給了它一個優勢，因為它的決策是基於對客戶最好的東西，而不是必須達到華爾街的盈利目標或對股東負責。

美林

另一方面，美林自成立以來一直是華爾街規模最大、最重要的參與者之一。它的許多客戶都是世界上最大的公司和高凈值人士。

目前，美林尋求透過與母公司美國銀行（bankofamerica）進一步整合，增加財富管理業務。它希望透過在一個屋簷下提供銀行和金融規劃，建立一個“一站式商店”。2019年1月的統計資料顯示，只有6%的美國銀行富裕客戶在美林投資。這意味著，美林將有一個巨大的增長機會來獲得剩餘的資金。

2010年，美林還開辦了一家名為Merrill Edge的折扣經紀服務。 該平臺旨在與查爾斯施瓦布（Charles Schwab）、E*trade和其他為客戶提供許多附加服務的折扣經紀人競爭。美林這樣做是為了吸引不符合最低投資標準的小型投資者成為全方位服務客戶。目標客戶群是流動資產為0美元至25萬美元的個人。 該網站當時稱，這項服務結合了“美林的投資見解和美國銀行的便利性”。 儘管這是美林在2019年推出的，但該業務目前隸屬於美國銀行證券（bofasecurities）。這個平臺已經從450億美元增長到超過2250億美元。

對於新入職的員工，美林為財務顧問開辦了一個名為“財務顧問發展計劃”（FADP）的培訓專案。這是一個為期43個月的計劃，包括五個階段：

培訓：入職培訓、執照發放、商業和營銷計劃

發展：銷售技能、基於目標的財富管理、尋找客戶和主持會議

第一階段：前一階段的擴充套件

階段2：掌握角色、任務和活動以及系統和工具的高階培訓

階段3：****、系統和工具的高階培訓

近期增長

金融危機之後，從2009年到2012年，愛德華·瓊斯的凈收入增長了42%，2012年達到了50億美元。 到2019年，愛德華·瓊斯的收入為94億美元。 相比之下，美林在2009年至2012年間僅增長了10%，達到138億美元。 到2019年，美林的收入已經達到161億美元。

底線

愛德華·瓊斯和美林是當今市場上最古老、最成熟的兩家投資公司。希望開始這項業務的潛在經紀人和規劃師將在兩家公司找到全面的培訓課程。Edward Jones為新員工提供全面的後臺支援和分支機構管理員，而Merrill則提供擴充套件培訓計劃，由經驗豐富的顧問提供指導，並得到大型企業銀行的支援。