随着金融证券变得越来越复杂，对专业人士的需求稳步增长，这些专业人士不仅了解为这些证券定价的复杂数学模型，而且能够增强这些模型以产生利润和降低风险。这些人被称为定量分析员，或者简称为“定量分析员”，甚至通俗地说是深情的“定量极客”

由于这项工作具有挑战性，需要有效地融合数学、金融和计算机技能，定量分析师的需求量很大，而且能够获得很高的薪水。 在本文中，我们将了解他们做什么，在哪里工作，挣多少钱，需要什么知识，以及这是否是你的职业。

定量分析师做什么？

定量分析师设计并实施复杂的模型，允许金融公司对证券进行定价和交易。他们主要受雇于投资银行和对冲基金，但有时也受雇于商业银行、保险公司和管理咨询公司；除了金融软件和信息提供商。

直接与交易者合作，为他们提供定价或交易工具的数量通常被称为“前台”数量。 在“后台”，定量人士验证模型，进行研究，并创建新的交易策略。对于银行和保险公司来说，这项工作更多地关注风险管理，而不是交易策略。前厅部的职位通常压力更大，要求更高，但报酬更高。

对定量的高需求是由多种趋势驱动的：

• 对冲基金和自动化交易系统的快速发展
• 流动性和非流动性证券的日益复杂
• 需要让交易员、会计师和销售代表能够访问定价和风险模型
• 持续寻求市场中立的投资策略。

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定量分析师做什么？

定量分析师在哪里工作？

定量分析师的职位几乎只出现在有交易业务的主要金融中心。在美国，这将是纽约和芝加哥，以及对冲基金倾向于**的地区，如波士顿、马萨诸塞州和康涅狄格州斯坦福德。 横跨大西洋，伦敦占据主导地位；在亚洲，许多Quangts都在香港、新加坡、东京和悉尼等地区金融中心工作。

尽管大量集中在这些城市，但全世界都可以找到定量投资者毕竟，许多全球公司分析和/或交易复杂的证券，这就产生了对定量投资者智力和能力的需求。但是在休斯敦或旧金山工作的一个问题是，改变雇主最有可能意味着城市的变化，而在曼哈顿工作的人应该能够在他们之前的一两英里内面试并找到一份工作。

定量货币能赚多少钱？

金融领域的薪酬往往很高，定量分析也遵循这一趋势。 找到职位时，公布的薪水在25万美元或以上并不罕见，如果你加上奖金，一个定量的人可能每年能赚50万美元以上。与大多数职业一样，获得高薪工作的关键是一份充满经验的简历，包括与知名雇主的经历，以及依赖招聘公司和专业网络寻找机会。

薪酬最高的是对冲基金或其他贸易公司，部分薪酬取决于该公司的收入，也称为损益（P&amp；五十） 。在薪酬表的另一端，一个入门级定量职位的收入可能只有125000美元或150000美元，但这类职位提供了快速的学习曲线，并为未来的责任和薪酬增长提供了充足的空间。

此外，一些薪酬较低的定量职位可能主要是定量开发人员，这更像是一个软件开发职位，个人不需要有那么多的数学和金融专业知识。一个优秀的quant开发者当然可以赚到250000美元，但这大约是通常的薪酬水平。

尽管薪酬水平很高，但一些定量人士确实抱怨说，他们是华尔街的“二等公民”，赚不到顶级对冲基金经理或投资银行家所能拿到的数百万美元的薪水。正如你所看到的，财务上的成功总是相对的。

定量专家知道什么

金融知识

许多金融证券，如期权和可转换债券，在概念上很容易理解，但很难精确建模。由于这种隐藏的复杂性，在定量中最有价值的技能是那些与数学和计算有关的技能，而不是金融。 这是一个定量的能力，结构一个复杂的问题，使他们有价值，而不是他们的具体知识的公司或市场。

定量师应理解以下数学概念：

• 微积分（包括微分、积分和随机）
• 线性代数与微分方程
• 概率统计

主要财务主题包括：

• 投资组合理论
• 权益和利率衍生品，包括exotics
• 信用风险产品

一些定量投资者将专注于特定产品，如商品、外汇或资产支持证券。

计算机能力

软件技能对工作绩效也至关重要。C++通常用于高频交易应用，离线统计分析将在Matlab、SAS、S- PLUS或类似的软件包中进行。定价知识也可以嵌入到用Java、.NET或VBA创建的交易工具中，并且通常与Excel集成。蒙特卡罗技术是必不可少的。

教育和认证

大多数公司都希望至少获得硕士学位，最好是博士学位。在定量学科中，如数学、经济学、金融或统计学。金融工程或计算金融硕士学位也是定量职业的有效切入点。 一般来说，MBA本身不足以获得定量职位，除非申请人除了在现实世界中有一些扎实的经验外，还具备非常强的数学或计算技能。

虽然大多数金融认证，如特许金融分析师（CFA）的任命可能不会给未来的quant简历增加太多价值，但其中一个可能是量化金融证书（CQF）——你可以通过六个月强化课程的远程学习在全球范围内获得该证书。

适合你的职业？

显然，要成为一名定量分析师，你需要“合适的材料”。它既需要掌握复杂和抽象数学领域的智力能力，也需要在只有少数人能够做到的巨大压力下处理看似无法克服的挑战的意愿。

但这也不意味着每一个有能力成为定量的人都应该成为定量的。量化金融面临的金融问题非常抽象和狭隘。与基本面或定性分析师不同，定量分析师不阅读年度报告、会见管理层、访问运营部门、准备路演或与股东交谈。他们的大部分时间都花在屏幕上处理计算机代码和数字上。

拥有强大分析能力的个人在许多不同的金融领域都很有价值，例如经济和金融分析。每天都要与最优秀、最聪明的量子人竞争可能不是最快的途径，特别是对于那些拥有更广泛技能、兴趣和管理欲望的人来说。

另一个需要考虑的职业问题是很多博士学位。来自学术环境的学者发现他们错过了研究环境。在支持交易台时，你需要在几天或几小时内找到解决方案，而不是研究一个问题几个月。这通常妨碍在该领域取得任何突破。

定量分析的成功在很大程度上取决于知识、才能、功绩和奉献精神，而不是销售、网络或玩弄政治的能力。在这一领域工作的定量人员之所以在那里，是因为他们能够在一个许多人都觉得非常令人耳目一新的环境中做好这项工作。